Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какой налог платишь при продаже квартиры менее 3 лет». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Если бы Олег продал ту же квартиру в ноябре 2019 года, он бы сэкономил 130 тысяч рублей и вообще не сообщал государству о своей сделке.
Существует понятие минимального срока владения имуществом. Если квартира или другая недвижимость находится в вашей собственности дольше минимального срока, вы не должны платить налог при ее продаже.
Как продать квартиру без налога
Если вы продаете квартиру, с точки зрения государства получаете доход. Часть этого дохода (13%) вы должны отдать государству в виде налога на доходы физических лиц (НДФЛ).
Жилье партнера, купленное в браке, тоже считается собственностью. Например, у вас есть квартира. После регистрации брака партнер приобрел комнату. В п. 3 статьи 217.1 НК РФ описаны ситуации, когда «минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет три года».
Последние два пункта актуальны для сделок, совершаемых в 2020 году и далее. Соответственно речь идет о налоговых декларациях, которые должны предоставляться в 2021 году и позже.
Если вы приобрели недвижимость до 1 января 2016 года и она находится в вашей собственности больше 3 лет, вы имеете право не платить НДФЛ с продажи.
Да, все так. Только зачем продавать? Они ведь близкие родственники. Могут оформить смену собственника дарением.
В апреле 2020 года вы получили в подарок от родителей квартиру. Если продадите ее после апреля 2023 года, то налог не заплатите.
Налоговая база по НДФЛ в таком случае определяется с понижающим коэффициентом, применяемый к кадастровой стоимости квартиры, равным 0,7.
Если продадите ее по цене ниже, чем 70% от кадастровой стоимости, то налоговая инспекция Вам не поверит и примет к расчету начисления налога именно эту сумму продажи — 70% кадастровой стоимости.
А если сейчас один продаст свою долю другому, то соответственно продавший платит НДФЛ, а купивший должен будет ждать 5 лет, чтоб при продаже квартиры не платить НДФЛ. Так?
Это один из самых сложных нюансов в налоге с продажи квартиры для физических лиц. Чтобы вам было удобно, мы разбили все на тезисы. Выбирайте тот, который касается вашего случая.
Вычет: как сэкономить на налоге?
Если продать квартиру после определенного срока владения, то нет необходимости платить налог и подавать декларацию.
Минимальный предельный срок владения квартирой, полученной в наследство — 3 года после смерти наследодателя.
Кстати, учитывая ситуацию на рынке недвижимости, не удивлюсь, если своего покупателя для выгодной сделки вам придется искать даже дольше, чем наступление этого срока.
Ольга, подскажите, пожалуйста, по ситуации. Жилье было приобретено в браке в 2015году за 6 000 000р, в 2019году развод и по итогу 1/2 собственности от квартиры переходит мне. Сейчас квартира продается за 7 500 000р, какой налог к выплате получается у меня?
Второй вариант — продать долю по цене в 1 млн или ниже. При этом воспользоваться налоговой льготой (1 млн). В этом случае вы также ничего не должны.
Получившаяся сумма и является налогооблагаемой. Напомним: такое действует лишь для налоговых резидентов.
У вас есть однокомнатная квартира, купленная больше трех лет назад. В феврале 2020 года вы купили новую трехкомнатную, а «однушку» выставили на продажу. Покупатель нашелся в апреле 2020 года, через 60 дней. Сделку провели, вы получили деньги.
Форма предназначена исключительно для сообщений об отсутствии или некорректной информации на сайте ФНС России и не подразумевает обратной связи. Информация направляется редактору сайта ФНС России для сведения.
В начале 2020 года в силу вступил закон, который поменял условия налогообложения при продаже квартиры. Появились нюансы для тех, кто владеет жильем больше трех или пяти лет, и для тех, кто продает единственное жилье. Есть ситуации, когда считать налог нужно с кадастровой стоимости, а есть когда с реальной, указанной в договоре.
Получение практически любого дохода подлежит налогообложению. Какой налог с продажи квартир нужно платить собственнику? Подоходный налог или как правильно — НДФЛ. Всем владельцам недвижимого имущества необходимо знать, что продажа жилья не всегда облагается налогом:
- Если квартира была в собственности больше 3 (с 2016 года — 5 лет) — освобождение от налога.
- Продана дешевле, чем приобретена (но дороже 70% от кадастровой стоимости), то платить ничего не надо.
Налог с продажи квартиры для физических лиц
Один из них выкупает все доли и становится единоличным владельцем недвижимости. Должен ли он платить налог, если на момент продажи квартиры от сделки покупки долей прошло менее 3-х (5-ти) лет? Нет, так как изменение долевой собственности не имеет значения. Если с первоначальной даты регистрации прошло более 3-х (5-ти)лет – НДФЛ платить не надо.
С какой даты исчисляется право владения (с даты ДДУ или с даты оформления права собственности)? Попадаем ли мы под действие льготы на предельный срок владения в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2014 № 382-ФЗ? Сейчас мы все живем и прописаны в другой квартире, которая принадлежит только мне (куплена до брака).
В России установлена ставка налога на доход физического лица, в том числе, от продажи недвижимости (не только квартир, но и домов, дач и проч.) в 13%. Однако в налоговом кодексе имеются исключения, которые освобождают от уплаты налога. О них мы расскажем ниже.
Еще одна трудная часть налогового законодательства. Внимательно изучите, какие вычеты можно применить, чтобы снизить сумму налога или вовсе полностью нивелировать ее.
Как продать квартиру менее 3 лет в собственности и не платить налог?
Квартиру вам подарили близкие родственники, оставили в наследство или вы ее приватизировали. При этом вы владели ею менее трех лет и решили продать. Тогда вам полагается имущественный вычет в 1 миллион рублей. Например, в наследство вам досталась квартира. Вы не стали ждать три года и продали ее за 4 млн рублей.
С 2020 года минимальный срок владения жильем для продажи без налога и декларации составит три года — вместо пяти лет, как сейчас. Это значит, что продать квартиру без налогов можно будет через три года после покупки. Но так разрешат делать не с любым жильем и не прямо сейчас. С другой стороны, продавать без налога раньше пяти лет можно и сейчас.
Несмотря на то, что в 2016 году в Налоговый кодекс были внесены изменения, это правило действует и на сегодняшний день.
Если продать имущество после того, как пройдет минимальный срок владения, то нет ни налога, ни декларации. Даже если на продаже машины и квартиры удалось заработать миллион рублей, государству вы ничего не должны.
При продаже второй квартиры применяется налоговый вычет с продажи 1 000 000 руб, то есть налогооблагаемая база не возникает.
Например, вы получили квартиру в качестве наследства. Продали ее за 3 000 000 руб. Расходов на покупку жилья не было.
Если вы еще не собственник, а продаете квартиру по переуступке прав по ДДУ, то вы можете уменьшить доход с продажи на подтвержденные расходы (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ). Алгоритм такой же, как и по договору купли-продажи.
Именно 70% от 6 млн. руб. (4 млн. 200 тыс. руб.) и возьмут в качестве реальной цены для расчета налога.
Минимальные сроки владения в 2019 году
Если квартира досталась в наследство, как подарок от близкого родственника или через приватизацию, ее можно продать без налога спустя 3 года.
Вместо применения имущественного вычета налогоплательщик имеет право уменьшить величину дохода, полученного от продажи имущества, на фактически произведённые и документально подтверждённые расходы, непосредственно связанные с приобретением этого имущества. В определенных ситуациях это может быть выгоднее, чем применять имущественный вычет.
Продавец квартиры, бывшей в собственности меньше 3-х лет, имеет право получить вычет в 1 млн. руб только 1 раз в налоговом периоде (в году).
В 2010 году вы заключили с застройщиком договор долевого участия. В 2014 году дом сдали, и вы получили Акт приема-передачи вместе с ключами. А с 20 мая 2018 года стали полноправным собственником квартиры — зарегистрировали право собственности и получили выписку из ЕГРН.
Оценка происходит по правилам закона «О кадастровой оценке». Если сравнивать с рыночной стоимостью, то кадастровая может быть как меньше, так и больше рыночной.
Вот в чем вопрос — как я понимаю, мне налог платить при продаже не придется, но после выделения доли жене и детям, у них возникнет обязательство по налогу перед государством? и еслида, то как это рассчитать?