Какой рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2021 году?

От: admin Опубликовано

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какой рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2021 году?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Народный рейтинг основан на отзывах потребителей — многие автовладельцы не знают, где лучше оформить полис, и смотрят на оценки других водителей. Такой выбор является субъективным, поскольку не учитывает финансовые показатели.

Приведем народный рейтинг СК, где в скобках указаны положительные и отрицательные отзывы в %:

  • «ВСК» (69/31)»;
  • «РЕСО» (64/36)»;
  • «Согласие» (65/35)»;
  • «Альянс» (64/36)»;
  • «Ингосстрах» (61/39)»;
  • «Россгосстрах» (60/40)
  • «Мегарусс» (58/42)»;
  • «Наско» (60/40)»;
  • «ВТБ» (56/44)»;
  • «УралСиб» (58/42)»;
  • «Гута» (56/44)»;
  • «Альфа Страхование» (53/47)»;
  • «Ренессанс» (50/50).

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2021

Дешевое ОСАГО — миф или реальность? Реальность, но нужно понимать, за что вы платите. На цену страховки влияют следующие факторы:

  • стаж, возраст родителя;
  • география перемещений;
  • участие в авариях;
  • мощность мотора;
  • сроки оформления полиса;
  • страховая статистика.

Самая дешёвая страховка на автомобиль будет выгодной только при условии гарантии выплаты. По этой причине оформлять полис нужно в проверенных СК. Купить полис ОСАГО дешево онлайн можно в следующих компаниях (в скобках указана базовая ставка в рублях):

  • Росгосстрах» (4118 р.);
  • «СОГАЗ» (4118 р.);
  • «РЕСО» (3604 р.);
  • «Альфа» (3432 р.);
  • «МАКС» (3432 р.);
  • «Ингосстрах» (3432 р.).

Онлайн-страхование авто пользуется все большим спросом, поскольку позволяет экономить время. Оформить Е-ОСАГО можно в любой крупной компании. Заказать полис ОСАГО онлайн с доставкой предлагается на стандартных условиях, компании могут устанавливать разные тарифы, предоставлять удаленное оформление только старым или и старым, и новым клиентам.

В черный список попадают те СК, которые недобросовестно выполняют свои обязательства, имеет те или иные проблемы с отчетностью, выплатой средств. В него входят:

  • «Айболит»;
  • «АСТО-Гарантия»;
  • «Арбат»;
  • «Вест-Акрас»;
  • «Гармед»;
  • «Генеральная СК»;
  • «АСОЛЬ»;
  • «Авест»;
  • «АСОПО»;
  • «БОРК»;
  • «Генеральный Страхальянс»;
  • «Горстрах»;
  • «Доверие»;
  • «Евро-Азиатская СК»;
  • «ЖАСО-М»;
  • «Гранит»;
  • «ДЖЕНЕРАЛ-РЕЗЕРВ»;
  • «Западно-Сибирская Транспортная СК»;
  • «Инногранат»;
  • «КОНДА»;
  • «Континенталь»;
  • «Корона»;
  • «Зенит»;
  • «ИМПЕРИЯ страхования»;
  • «Инвестстрах-Агро»;
  • «Лидер»;
  • «Метрополис»;
  • «Наша Надежда»;
  • «Национальное качество»;
  • «Ника Плюс»;
  • «Пирамида»;
  • «Поддержка-Гарант»;
  • «Природа»;
  • «ЛК-Сити»;
  • «Межрегиональное Страховое Соглашение»;
  • «Промышленно-страховой альянс»;
  • «Росмедстрах»;
  • «Рострах»;
  • «РСТ»;
  • «ТПСО»;
  • «УНИКУМ»;
  • «Урал АИЛ»;
  • «Уралкооп-Полис»;
  • «Руксо»;
  • «Русская СК»;
  • «Русский мир»;
  • «РуссоБалт»;
  • «РАСО»;
  • «Рекон»;
  • «Север Полис»;
  • «СК КГ»;
  • «СКМ»;
  • «СОЛО РТ»;
  • «Росинвест»;
  • «СВОД»;
  • «Северо-Западная СК»;
  • «Спортстрахование»;
  • «Страховое общество СНГ»;
  • «Трансгарант»;
  • «УРАЛРОС»;
  • «Фиделити-Резерв»;
  • «Финист-МК»;
  • «Царица»;
  • «ЭСКО».

Во время ДТП пострадать может не только имущество потерпевшего, но и его здоровье. От этого зависит сумма страховых выплат. Например, если пострадала только машина, то страховая компания оценивает, сколько денег понадобится на ее восстановление. Если машину уже не удастся восстановить, то страховщики выплачивают пострадавшему средства на новый автомобиль. Туту учитывают марко авто, год его выпуска и т.д.

В том случае, если пострадал человек, в расчет берутся другие факторы. Например, тяжесть состояния, способность к труду, инвалидность и т.д. При смерти пострадавшего страховая компания учитывает затраты на погребение.

Чтобы получить выплаты от страховщиков, вы должны собрать необходимые документы. С их помощью нужно подтвердить тяжесть состояния здоровья и количество убытков. Перечень установлен законом.

ТОП-10 лучших страховых компаний ОСАГО и КАСКО — Рейтинг 2021 года

Есть несколько критериев выбора страховой компании:

  1. Лицензия. Без лицензии страховая компания не имеет права оказывать услуги населению. Ее нужно проверять в первую очередь.
  2. Участие в союзе автостраховщиков. Это обезопасит вас, если страховая компания разорится. Данный союз выплатит необходимую сумму.
  3. Сколько лет работает организация. Это указывает на ее надежность.
  4. Количество офисов в городе. Если он всего один, то в случае аварии вам придется ехать именно в него. Даже если вы находитесь на другом конце города.
  5. Количество предоставляемых услуг. Чем их больше, тем меньше вероятность банкротства. Такие компании более надежны.
  6. Открытость финансового положения. Если страховая компания процветает, она не будет скрывать своих отчетных документов от клиентов.
  7. Сотрудничество с СТО. Если компания имеет много связей, значит ей можно доверять.
  8. Экспертный рейтинг и отзывы клиентов. Компания может иметь много положительных отзывов, но низкий экспертный рейтинг. Это говорит о том, что отзывы могут быть фальшивыми.
  9. Узнаваемость бренда. Выбрав малоизвестного страховщика, можно столкнуться с мошенниками.

ВСК обладает высокой доступность для владельцев автомобилей. Стоимость ОСАГО в ней начинается от 2500 рублей. Помимо страховки автомобиля в данной организации можно застраховать недвижимость и другое имущество. В топе ВСК занимает последнюю позицию.

Росгосстрах – это компания, которой уже почти сто лет. Это делает ее очень надежной. В список ее услуг входит ОСАГО, медицинское страхование и страхование недвижимости. Оформить полис можно на сайте, через электронную почту или телефон. При безаварийной езде компания предоставляет скидку 5% за каждый год.

Данная страховая компания работает уже больше 25 лет. Она имеет много преимуществ: круглосуточная и оперативная поддержка, низкие цены, большое количество СТО. Согласие не выплачивает средства в том случае, если виновник аварии скрылся или был в нетрезвом состоянии.

Тинькофф – онлайн-банк, который также занимается страхованием. Все процедуры оформления и получения полиса можно пройти онлайн на официальном сайте. Курьер доставит вам готовый документ на дом. Чтобы подтвердит акт аварии, достаточно загрузить необходимые документы в приложение.

Является универсальной страховой компанией. Она занимается не только автострахованием, но и страховкой недвижимости. Организация работает с 1992 года. На официальном сайте можно найти много отзывов от тех, кто оформлял ОСАГО в данной организации.

На сайте данной компании можно оформить ОСАГО, КАСКО, застраховать жизнь и получить страховку во время путешествий. Zetta Страхование предлагает очень выгодную базовую стоимость. Она составляет 2300 рублей. Полная стоимость зависит от характеристик автомобиля.

В этой паре предпочтение стоит отдать второй компании. Она занимает более высокую строчку в рейтинге. Чтобы оформить полис, вам не придется ехать в офис. Кроме того, если вы водите больше 3 лет, стоимость страховки будет ниже.

Если вы ищите более надежную компанию, лучше выбрать Росгосстрах. Ведь она работает с 1921 года. Продлевать полис можно на официальном сайте. А при безаварийной езде в течение 10 лет можно получить скидку 50%.

Судить об ответственности и исполнении своих обязательств страховой компанией, в первую очередь, будет правильно по размеру произведенных выплат. Объясняется это просто: чем больше компания выделила бюджета на оплату компенсации по ущербу, значит, тем больше возникало страховых случаев и, соответственно, количество клиентов у страховщика тоже больше.

Внимание! Статистика составлена на основании данных за 1 квартал.

Судить о страховщике только по показателям вырученных и выплаченных средств будет неправильно. Об ответственности и исполнении своих обязательств можно говорить согласно хорошим отзывам клиентов. Поэтому ниже представлен народный рейтинг страховых компаний:

  1. «Югория».
  2. «Тинькофф Страхование».
  3. «Зета Страхование».
  4. «Ренессанс Страхование».
  5. «АльфаСтрахование».

Список составлен на основе количества и качества комментариев и отзывов о каждом страховщике.

Не рекомендуется к выбору страхового учреждения, в котором планируется покупка полиса ОСАГО, подходить не серьезно. Важно учитывать несколько важных критериев. Например, изучить все официальные рейтинги, ознакомиться с отзывами, как на самих сайтах учреждений, так и на сторонних ресурсах, обратить внимание на наличие дополнительных услуг и т.д. Кроме того, увидев на первом попавшемся сайте маленький ценник, сразу преступать к оформлению страховки, так как компании обычно указывают наименьшую возможную величину, которая в зависимости от определенных обстоятельств может прилично возрасти.

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО

  • Рассчитать транспортный налог
  • Рассчитать ОСАГО
  • Рассчитать КАСКО
  • Рассчитать автокредит
  • Рассчитать расхода топлива
  • Калькулятор растаможки авто

На формирование рейтинга влияют различные факторы. Для вашего удобства рассмотрим их.

Факторы, влияющие на рейтинг:

  • сколько страховщик представлен на рынке;
  • была ли отозвана лицензия за все время ведения своей деятельности;
  • как предоставляется услуга оформления ОСАГО в режиме онлайн (есть сложности или нет);
  • объем сборов в год, в том числе по добровольным видам страхования;
  • выплаты;
  • финансовые показатели страховщика;
  • развитость региональной сети;
  • количество действующих агентов, которые оказывают услуги вне офиса;
  • уровень обслуживания по телефону и в офисе (хорошо или нет);
  • количество акционеров;
  • клиентская база: физические и юридические лица;
  • отзывы клиентов.

Для удобства автолюбителей рейтинг разделили на несколько групп. Это помогает сделать более точную оценку по каждому параметру. Вашему вниманию основные группы, на значение которых следует обратить внимание при выборе страховой организации.

Этот показатель отражает надежность страховщика. Чем больше сборов, тем выше процент доверия у клиентов. При этом важно учитывать, что при оценке данного показателя учитывают количество:

  • проданных ОСАГО в каждом регионе;
  • проданных полисов добровольного страхования;
  • филиалов;
  • действующих агентов.

ТОП-10 компаний по сборам:

Автостраховщик Количество проданных договоров, штук
Росгосстрах 7 319 437
РЕСО Гарантия 3 787 256
Ингосстрах 3 009 434
ВСК 2 496 504
Альфастрахование 1 429 513
СОЗАЗ 1 294 186
Согласие 1 041 909
МАКС 706 321
Южурал-АСКО 630 171
Югория 610 138

На рейтинг по выплатам эксперты рекомендуют обратить особое внимание. Объясняется это тем, что пострадавший в ДТП стороне водитель может получить выплату через компанию, в которой оформлен полис. Чем надежнее страховщик, тем выше шансы быстро получить выплату в кратчайшие сроки.

При формировании рейтинга по выплатам учитывают:

  • сумму компенсации;
  • общее количество обращений;
  • процент отказа.

Многие автолюбители после оформления ОСАГО активно оставляют отзывы во всемирной паутине. При этом важно учитывать, что на практике водители больше оставляют отрицательных, чем положительных.

Но также следует брать к сведению тот факт, что многие отзывы в прямом смысле слова заказные. Страховщик может заказать положительные отзывы для себя, а негативные для конкурентов.

Оставляя отзыв, клиент учитывает такие параметры, как:

  • доброжелательность персонала в офисе страховой организации;
  • как делается выплата: прием документов, сроки и сумма компенсации;
  • возможность расторжения ОСАГО: сроки выплаты и количество отказов.

Внимание! При составлении рейтинга эксперты берут информацию только с крупных порталов, таких как Банки.ру и ЦБ.

Рейтинг страховых по ОСАГО:

  1. СОГАЗ;
  2. Ингосстрах;
  3. РЕСО Гарантия;
  4. Тинькофф страхование;
  5. Росгосстрах;
  6. Альфастрахование;
  7. МАКС;
  8. ВСК;
  9. Согласие;
  10. Югория.

Автостраховщик, занимающий лидирующие позиции, по мнению народного рейтинга самый надежный. Именно их услугами, по мнению автолюбителей, следует воспользоваться.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Судебные разбирательства уже не исключения, а норма. Все больше автолюбителей обращаются в суд, чтобы отстоять свои права. Страховщики не только снижают сумму выплаты, но и полностью отказывают в компенсации, ссылаясь на различные нормы закона.

Чтобы не тратить время и нервы на судебные разбирательства, следует обратить внимание на статистику по судебным разбирательствам.

ТОП-5 компаний:

Наименование страховой компании Количество обращений в СК Количество обращений в суд Процентное соотношение
Росгосстрах 1 314 194 58 490 4,45%
Русская страховая транспортная компания 3 385 071 1 445 3,76%
Северная Козна 27 428 884 3,22%
Цюрих 124 657 3 069 2,46%
Россия 103 396 2 388 2,31%

Судя по рейтингу, автолюбители больше всего судятся с компаний Росгосстрах. При изучении других рейтингов можно заметить, что именно этот участник рынка занимает лидирующие позиции по разным критериям.

Эксперт РА — знаменитая компания, которая ежегодно анализирует показатели финансовых компаний и присваивает рейтинг.

Специальный рейтинг:

А Самый высокий рейтинг. Присваивается компании, которая ведет свою деятельность на высшем уровне. Чем больше плюсов у данного рейтинга, тем выше качество обслуживания.
В Дают компаниям, в деятельности которых присутствуют небольшие ошибки.
C Характерен для страховщиков, которые делают выплаты с нарушением сроков.
D Актуален для тех участников рынка, которые находятся на грани банкротства.
Е Присваивается компаниям, которые покинули рынок финансовых услуг или проходят процедуру банкротства.

ТОП-5 рейтингов «ААА» в 2019 году:

  • СОГАЗ;
  • Сбербанк Страхование;
  • Ингосстрах;
  • Росгосстрах;
  • Согласие.

Деятельность компании направлена на контролирование деятельности страховых компаний. В результате этого ЦБ ежегодно анализирует деятельность компаний и публикует свой рейтинг на официальном сайте, согласно полученным сведениям.

При формировании статистики учитывается:

  • сумма премий;
  • объем страховых выплат;
  • количество выплат;
  • процент отказа в компенсации.

Рейтинг 2019 года:

  1. СОГАЗ;
  2. Сбербанк страхование;
  3. РЕСО;
  4. Альфастрахование;
  5. Ингосстрах;
  6. ВСК;
  7. Росгосстрах;
  8. ЖАСО;
  9. Согласие;
  10. МАКС.

Как видите, Росгосстрах по мнению ЦБ занимает не лидирующие позиции, несмотря на то, что в других отчетах он находится в «первых рядах».

Необходимость составления рейтинга автостраховщиков продиктована складывающейся ситуацией на рынке. Каждый год на него выходят различные игроки. Часть из них прекращает деятельность из-за банкротства, лишения лицензии и других обстоятельств. Все это негативно отражается на интересах клиентов, которые хотят выбрать страховую компанию по показателям надежности и стабильности.

Составление любого рейтинга основывается на критериях, помогающих выстроить его участников в заданной иерархии. Те, кто максимально соответствует требованиям, находятся вверху списка. Остальные остаются внизу.

Подобная логика действует и в отношении страховых компаний. Здесь в качестве параметров оценки деятельности, прежде всего, выступают показатели, напрямую связанные с интересами клиентов:

  • соотношение выплат и отказов;
  • величина страховых компенсаций;
  • количество клиентов у страховщика;
  • отношение объема возмещенных средств к размеру страховых выплат;
  • время ожидания компенсаций.

Важнейшим показателем, характеризующим работу компаний, являются финансовые результаты работы. Например, эксперты портала Банки.ру формируют рэнкинг на основе данных о собранных страховых премиях. При этом рейтинг стоимости ОСАГО у всех игроков практически одинаков, так как размер тарифов определяется федеральным законодательством.

Отнесение компании к определенной рейтинговой категории может многое сказать о ее благонадежности. Одно из ведущих агентств «Эксперт РА» применяет следующую шкалу классов:

  • «А» – высокий уровень кредитоспособности;
  • «B» – приемлемый, умеренно высокий уровень;
  • «C» – очень низкий уровень;
  • «RD» – компания пребывает под контролем надзорных органов;
  • «D» – компания пребывает в состоянии дефолта.

Важно! Каждый класс дифференцируется на три подуровня – нижний (с буквой категории), средний и верхний (с + и ++ соответственно).

Национальное рейтинговое агентство для оценки деятельности страховщиков использует несколько иную шкалу:

  • AAA – высочайшая степень надежности;
  • AA – очень высокий уровень надежности;
  • A – высокая степень;
  • BBB – достаточный уровень;
  • BB – средний уровень надежности;
  • B – удовлетворительный уровень;
  • CC – невысокий уровень;
  • C – низкий уровень надежности.

Где лучше застраховаться по ОСАГО: по отказам, отзывам, электронным полисам?

Ранжирование проводят эксперты финансовых порталов или специализированных агентств на основе данных о деятельности компаний. Как правило, рейтинги автострахования составляются по:

  • объему страховых премий;
  • величине уставного капитала;
  • размеру собранных премий;
  • числу действующих страховых соглашений;
  • некоторым иным показателям.

Таблица 1. Список ТОП-10 российских автостраховщиков по размеру собранных премий в I квартале 2018 года (по версии РИА «Рейтинг»):

№п/п

Страховщик

Объем премий (млрд руб.)

Отношение выплат к премиям (%)

1.

СОГАЗ

79,5

25,3

2.

Сбербанк страхование жизни

32,1

7,4

3.

ВТБ Страхование

22

8,8

4.

РЕСО-Гарантия

21,6

48,5

5.

Альфа-Страхование

20,1

41,2

6.

Ингосстрах

18,9

50,2

7.

ВСК

17,3

36

8.

Альфа-Страхование жизнь

13,3

12,9

9.

Росгосстрах

12,2

88

10.

РГС-Жизнь

11,1

21,1

Важно! РИА «Рейтинг» – рейтинговое агентство, входящее в состав МИА «Россия сегодня», которое занимается оценкой экономического положения субъектов финансового рынка.

Один из наиболее авторитетных рейтингов страховых компаний по надежности ОСАГО составляется аналитиками РА «Эксперт РА». Он основан на оценке способности организации выполнять взятые обязательства перед клиентами и выгодоприобретателями на основании условий заключенных договоров.

Таблица 2. ТОП-10 страховых компаний по степени надежности (на 2018 год):

№п/п

Страховщик

Рейтинг

Прогноз

1.

СОГАЗ

ruAAA

стабильный

2.

Ингосстрах

ruAAA

стабильный

3.

ВТБ Страхование

ruAAA

стабильный

4.

Сбербанк страхование

ruAA+

стабильный

5.

АИГ

ruAA+

стабильный

6.

Альфа-Страхование

ruAA+

стабильный

7.

Либерти Страхование

ruAA+

стабильный

8.

САО ЭРГО

ruAA+

стабильный

9.

РЕСО-Гарантия

ruAA+

стабильный

10.

РСХБ-Страхование

ruAA

стабильный

Размер страховых компенсаций свидетельствует о финансовом положении компании, востребованности у клиентов. Он показывает, как выполняются взятые обязательства.

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО поможет понять кто больше компенсаций переводит своим клиентам.

Таблица 3. Рейтинг СК по размеру выплат (по данным портала Банки.ру на II квартал 2018 года):

№ п/п

Страховщик

Размер выплат (тыс. руб.)

Доля рынка (%)

1.

РЕСО-Гарантия

9619351

15,5

2.

Альфа-Страхование

9417300

6,9

3.

Ингосстрах

5572832

9

4.

ВСК

5294077

8,6

5.

Росгосстрах

5210418

8,5

6.

СОГАЗ

4503869

7,3

7.

МАКС

2575329

4,2

8.

АСКО-Страхование

2121123

3,4

9.

Ренессанс Страхование

1944702

3,1

10.

НСГ-Росэнерго

1840274

3

Пользовательский рэнкинг основан на мнениях людей, имевших опыт взаимодействия со компаниями и знающих, где застраховать автомобиль по ОСАГО наиболее выгодно. Народные рейтинги составляются путем изучения интернет-опросов и обсуждений на тематических форумах, в соцсетях и мессенджерах. В их основе лежат отзывы, уровень сервиса, наличие электронного полиса и простота его оформления, навязывание дополнительных услуг и другие критерии.

Важно! Народный рейтинг отличается максимальной субъективностью. Но он помогает составить впечатление о компании с позиции ее клиентоориентированности.

Проект «Народный TOP» использует методику, учитывающую:

  • отзывы за последние 2 года;
  • официальные ответы страховщиков на заявленную проблему пользователя;
  • комментарии пользователей и профессиональных юристов.

В основной список попадают игроки с числом отзывов 50+.

Таблица 4. Лучшие страховщики ОСАГО по версии проекта «Народный TOP» (на декабрь 2018 года):

№ п/п

Страховщик

Рейтинг

Число отзывов за два года

1.

Зетта Страхование

88,36

943

2.

Альфа-Страхование

87,83

6333

3.

РЕСО-Гарантия

86,07

3632

4.

Абсолют Страхование

84,56

127

5.

Согласие

78,71

2517

6.

Югория

78,57

1074

7.

Ренессанс-страхование

69,37

1474

8.

Капитал Life

64,53

249

9.

Ингосстрах

62,9

1178

10.

Эрго

60,15

194

На следующий год стоимость ОСАГО составит:

было ДТП новая цена ОСАГО переплата
без аварий 7512 руб
авария с 1 выплатой 12257 руб 4745 руб
авария с 2 выплатами 19373 руб 11861 руб
авария с 3 выплатами 19373 руб 11861 руб

Рейтинг страховых компаний ОСАГО — лучшие страховщики в 2021 году

После анализа полученных сравнительных параметров страховых компаний, можно сделать вывод, что многие результаты рейтингов пересекаются между собой. Точные финансовые значения для владельцев автомобилей вряд ли потребуется знать, только для общего ознакомления. Они нужны больше финансовым экспертам или специалистам трейдерам. Абсолютно четко можно сказать, что выбор поставщика услуг нужно делать с уровнем надежности не ниже А.

К народным рейтингам также стоит прислушиваться и не оставлять без внимания. Полезно узнать отношение клиентов и на что они могут жаловаться. Важным аспектом является решения страховых компаний, которые они принимают по компенсации пострадавшему. Этот вопрос должен быть закрыт однозначно в течение месяца.

Стоит также поинтересоваться о ценах, которые представлены у компаний для ОСАГО. Как показывает статистика обращений автовладельцев, многие страховщики устанавливают свои правила, включая в ОСАГО дополнительно страхование жизни, что непременно приводит к его повышению.

Итак, для сравнения и формирования представления о страховой компании в отдельности, необходимо анализировать данные всех имеющихся рейтингов, и делать выбор в пользу самой лучшей.

Законодательство, регулирующее вопросы обязательного страхования автогражданской ответственности водителей, принято ещё в 2002 году (№40 ФЗ). Законом определены правовые основания страхования такого вида. Отношения между страхователем и страховщиком скрепляются договором, в котором предусмотрены правовые стороны и условия выплат, права и обязанности сторон и так далее.

Владельца транспорта на стадии заключения договорных отношений со страховщиком интересует его статус, условия предоставления услуг, финансовые выплаты и иные важные вопросы. Чтобы решить, какую страховую компанию выбрать для ОСАГО, необходимо изучить рейтинговую информацию о страховщиках.

Рейтинг страховых компаний – показатель успешности на рынке страховых услуг и состоит из трёх основных показателей:

  1. оценка достижений рейтинговыми агентствами, специализирующихся на данных вопросах;
  2. на основании финансовой, бухгалтерской и иной отчётности, размещённой на официальном сайте Центробанка России;
  3. общественного мнения.

Профессиональная оценка работы страховых агентств производится теми компаниями, услуги которых оплачивают сами продавцы страховых услуг и подают заявку на участие в рейтинговом конкурсе.

В процессе конкурса изучаются следующие показатели:

  • скорость выплаты страховых сумм;
  • обслуживание;
  • количественный состав клиентуры;
  • количество рассмотренных исковых заявлений на предмет финансовой неудовлетворённости клиентов;
  • иные показатели.

Центральный банк – орган, призванный осуществлять надзор за всеми операциями, происходящими на финансовом рынке.

Страховые компании ежеквартально предоставляют статистику по разным показателям Центробанку. В свою очередь, сотрудники ЦБ обрабатывают информацию и выводят список наиболее успешных страховых компаний. Во внимание берутся такие показатели, как количество заключённых страховых соглашений (в том числе и по ОСАГО), число отказов от страховых выплат, выплат страховых премий и так далее.

Например, в показателях по выплате страховых премий за первый квартал текущего года лучшими страховыми компаниями считаются: СОГАЗ (70 млд. рублей). На второй и третьей позиции – Росгосстрах (26 млд. рублей) и Ингосстрах (21,5 млд. рублей), за ними ‑ страховщик РЕСО-Гарантия.

Помимо указанных СК в первую десятку входят: АльфаСтрахование, Сбербанк страхование жизни, ВТБ Страхование, ВСК.

Топ 10 страховых компаний по уровню надёжности по состоянию на 2021 год:

  1. «АльфaСтpаxoвание» ‑ наиболее крупная СК, имеющая многолетний опыт работы (с 1992 года). Занимается не только ОСАГО, но и имеет лицензии на другие виды услуг. Аккредитирована крупными банковскими субъектами и занимает почётное первое место по результату исследования «КомерсантЪ» (А++ с 2001 года). Филиалы «АльфаСтрахование» функционируют во всех регионах страны.
  2. «Ингосстрах» ‑ на страховом рынке более 60 лет. Награждён премиями и занимает лидирующие позиции по финансовым выплатам. Имеет свои представительства, но не во всех городах, что является минусом.
  3. «Ренессанс».
  4. «Ресо Гарантия».
  5. «Альянс».
  6. «Макс».
  7. «Росгосстрах».
  8. «Согас».
  9. «Согласие».
  10. «Уралсиб».

Указанные страховщики являются надёжными и у них полис ОСАГО можно приобретать без всякого риска.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО на 2021 год

Здесь содержится актуальная информация о надёжных и лояльных организациях-реализаторах полисов ОСАГО. Первым будет список от рейтингового агентства «Эксперт РА». Надёжность оценивается экспертами. Размещение по позициям происходит по трём уровням: А++, А+, А.

Все представляемые участники заслуживают внимание автовладельцев. Лидирующее положение у тех, с кем стоит сотрудничать.

А++ — компании с данным рейтингом имеют исключительно высокую надежность.

№ Компания Рейтинг надежности 1ВТБ СтрахованиеA++ 2ИнгосстрахA++ 3СОГАЗA++ 4Либерти СтрахованиеA++ 5ВСКA++ 6РЕСО-ГарантияA++ 7Сбербанк страхованиеA++ 8МАКСA++ 9Ренессанс СтрахованиеA++ 10ЭнергогарантA++

А+ — компании с данным рейтингом имеют очень высокую надежность.

№ Компания Рейтинг надежности 1Абсолют СтрахованиеA+ 2ЗеттаA+ 3ЧулпанA+ 4Капитал Страхование (присоед. к Росгосстрах)A+ 5Независимая страховая группаA+ 6БлагосостояниеA+ 7ПАРИA+ 8Спасские воротаA+ 9Капитал ПолисA+ 10РосгосстрахA+

А — компании с данным рейтингом имеют высокую надежность.

По итогам голосования на сайте ic-ratings людьми, которые обслуживаются у автостраховщиков, построен народный рейтинг из 10 лучших

Если сравнить экспертное ранжирование и народный выбор, по многим организациям мнения сходятся. На основе двух списков можно выделить компанию АльфаСтрахование как самую надёжную и лояльную к своим клиентам.

№ Компания Рейтинг надежности 1МАКСA 2PPF Страхование жизниA 3АльфаСтрахованиеA 4АльянсA 5АСКОA 6ВТБ СтрахованиеA 7Гута-СтрахованиеA 8ИнгосстрахA 9КапиталA 10Мегарусс-Д.A

Точные данные доступны на официальном сайте РСА. Там указаны действующие страховики, вышедшие или исключённые из системы, а также те, у которых ограниченная, отозванная или остановленная лицензия.

Найти организацию можно, введя название (в том числе предыдущее, если оно менялось), номер и дату выдачи лицензионного документа, ИНН, контактную информацию организации.

На нашем сайте вы найдете список лучших страховых компаний, оформляющих электронное ОСАГО. Рейтинг основан на результатах деятельности компаний за последние годы и отзывах потребителей услуг. На первые места стабильно попадают крупнейшие компании, такие как «ВТБ Страхование», «АльфаСтрахование», «Ренессанс Страхование» и другие. На нашем сайте вы можете сравнить стоимость оформления полиса в разных компаниях и найти подходящий для себя вариант.

Специализированные агентства разрабатывают рейтинг надежности страховых компаний 2021 по ОСАГО на основании сведений о сроке работы, количеству произведенных выплат, размеру страховых выплат, количеству клиентов и других данных. Немалое значение имеют опросы пользователей, которые ставят оценку компании исходя из уровня сервиса, скорости начисления выплат, уровня цен на страховые продукты. Мы постарались собрать исчерпывающую информацию о компаниях, изучив которую, вы сможете принять правильное решение.

Крупные компании часто предлагают своим клиентам дополнительные услуги по типу бесплатного эвакуатора, «аварийного комиссара», страхования жизни и здоровья водителя. Конечно, в таких компаниях застраховаться намного выгоднее. Однако здесь очень важно не попасться на уловку – некоторые организации не включают их в стоимость страховки, а продают за отдельную плату. Помните, такая деятельность является незаконной и влечет за собой штраф в размере 50 тысяч рублей.

Степень надежности организации напрямую зависит от опыта ее работы и длительности ее нахождения на страховом рынке. Как правило, неожиданному развалу подвергаются именно молодые фирмы, не имеющие необходимых навыков.

Если положительных мнений намного больше, нежели отрицательных, можете смело доверять этой компании.

На заметку! Чтобы определить, в какой страховой компании стоит купить ОСАГО, можно принять во внимание и другие факторы (порядок определения ущерба, правила выплаты компенсаций и т. д.). Как правило, крупные страховые организации работают по одному принципу. Разница между ними может быть только в незначительных деталях. Так, к примеру, срок сообщения о ДТП у разных СК составляет от 3 до 7 дней.

Входит в ТОП-10 лучших страховщиков России. Производит быструю выдачу более 100 видов полисов организациям и частным лицам. Отличается самыми радикальными ценами. Имеет около трехсот представительств и около 9 млн. клиентов.

Более 20 лет входит в число лучших фирм, занимающихся автостраховкой. Предоставляет услуги более 5 млн. физических лиц и более 100 тыс. предприятий. Предоставляет около 100 видов страховых услуг. Деятельность компании обеспечивают полтысячи офисов и почти сто филиалов.

Еще один неизменный лидер, на счету которого находится более 9 млн. застрахованных автомобилей. Выдает страховые полисы различных направлений (около 90 видов). Имеет большую сеть, включающую более 600 подразделений, разбросанных по всей стране. Головной офис расположен в Москве.

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО в 2021 году – ТОП 10

По результатам прошлого года получила наиболее высокий показатель надежности. Отказы в выплатах не превышают 0,5%. Предлагает недорогую реализацию полисов самых разных видов.

Один из самых больших российских страховщиков, уставной капитал которого составляет около 25 млрд. рублей. Еже несколько лет занимает 2-е место по сумме полученных страховых премий. Ведет самую выгодную ценовую политику.

Страхованием автомобилей занимается с 1947 года. Стабильно входит в 10-ку самых надежных российских организаций. Уставной капитал составляет около 17 млрд. рублей. Ингосстрах оказывает широкий список услуг. Имеет несколько дочерних предприятий и 220 региональных представительств.

При составлении данного вида рейтинга участвуют эксперты специальных финансовых порталов. За основу берется вся деятельность компании, в которой выделяются такие критерии: объем страховых премий, размер собранных премий, количество действующих страховых договоров ОСАГО и другие показатели.

Также страховые компании оцениваются российским агентством «Эксперт РА», а также национальным рейтинговым агентством. В данном случае для оценки страховых компаний используются специальные обозначения. Во многих рейтингах можно встретить подобные указания об уровне надежности компании.

  • ААА — наивысшая степень надежности компании;
  • АА — очень высокая;
  • А – высокая;
  • ВВВ – достаточная;
  • ВВ – средняя;
  • В – удовлетворительная;
  • СС – невысокая;
  • С – низкая степень надежности.

Финансовый уровень компании обозначается так:

  • А – высокий уровень;
  • В – достаточный;
  • С – низкий;
  • RD – компанию контролируют надзорные органы;
  • D – компания на грани банкротства.

При этом в данном рейтинге есть три уровня: низкий – просто буква, средний – с «+», высокий «++».

Компании, попавшие в десятку данного рейтинга, имеют хорошие оценки. Это значит, что сейчас компании находятся на высоких позициях и им не грозит банкротство. Соответственно каждая страховая способна покрыть финансовые обязательства по заключенным договорам.

Также высокий рейтинг означает, что компания способна реагировать на мошеннические действия. Если сотрудники компании заметят незаконные действия, то будет проведено служебное расследование.

Существуют так называемые народные рейтинги, на которые чаще всего обращают внимание клиенты. Покупатели страховок, в том числе и ОСАГО, привыкли доверять именно таким рейтингам, поскольку в их основе лежат отзывы реальных пользователей. Благодаря интернет отзывам, потенциальный клиент формирует мнение о страховой компании.

При просмотре отзывов реальных клиентов не стоит забывать, что такое мнение является субъективным. Страховые случаи могут сильно отличаться и иметь множество деталей для принятия решения в ту или иную сторону. Также отмечено, что чаще всего пользователи делятся именно негативными отзывами. А положительные моменты всегда воспринимаются как норма, и не нуждаются во внимании, чтобы писать отзыв в интернете.


Похожие записи:

Добавить комментарий