Стоит ли вкладывать в золото 2021 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Стоит ли вкладывать в золото 2021 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Золото — благородный драгоценный металл, и не только потому что ассоциируется к королевской короной. Это химический термин: благородным металл называют, если он не вступает в химические реакции, не теряет форму, столетиями может сохранять свой внешний вид. Похожие свойства есть у серебра, платины и палладия, которые я тоже рассматриваю на блоге с точки зрения инвестора:

Как инвестировать в серебро и выгодно ли это
Палладий: прогноз курса и как его купить
Котировки платины: прогноз на 2021 год

Тем не менее именно золото всегда было главным драгоценным металлом. До Первой мировой войны оно было опорой мировой финансовой системы, ценность бумажных банкнот подкреплялась запасами золота в хранилищах. Постепенно от золотого стандарта решили отказаться — металла оказалось слишком мало, чтобы уравновешивать бурный рост мировой экономики. В XXI веке страны печатают столько валюты, сколько считают нужным и управляют курсом в своих интересах. И все же, золото остаётся ценным активом любой страны как часть золотовалютных резервов центральных банков.

Золотая лихорадка. Покупать ли золото в 2021 году?

Способ №1: Золотые слитки и монеты

Первый приходящий в голову вариант, как инвестировать в золото физическому лицу. Почему-то сразу вспоминаются сцены з фильмов, где показывали Форт-Нокс — главное хранилище золота в США, где лежат в ряд сотни больших слитков.

Статья в тему: Лучшие фильмы про трейдеров и инвесторов

Процесс покупки несложный: ищешь нужное отделение банка и оформляешь необходимые документы. Банковские слитки хранятся в специальной защитной упаковке, и лучше её не портить, потому что царапины и другие повреждения уменьшат стоимость слитка.

Инвестиции в золотые слитки — дорогое удовольствие, поскольку банк сразу забирает 10-15% плюс НДС в некоторых странах. Лет за 10 золото наверняка покроет эти затраты, но не каждый инвестор готов столько ждать. Не говоря уже о хранении металла: дома не так уж надёжно, в банковской ячейке обойдётся от 100$ в год — имеет смысл только для больших слитков.

С помощью монет в России можно вложить деньги в золото без НДС, это большой плюс. Правда, это уже нумизматика, обычных навыков инвестора здесь недостаточно, появляется риск ошибок. Всё же попробуем разобраться, как работает этот рынок.

Существует несколько способов инвестирования средств в драгоценные металлы. Чтобы понять, выгодно ли вкладывать деньги в золото 2021 году, нужно ознакомиться с их преимуществами и недостатками. Все эти варианты объединяет одна общая характеристика – они показывают эффективность только в долгосрочной перспективе.

Главное преимущество инвестирования в золото – его высокая ликвидность. Вы можете продать в любой момент физическое золото и превратить его в «живые» деньги. Если правильно выбрать инвестиционный инструмент, такая конвертация пройдет с минимальными потерями.

Давайте разберемся, выгодно ли вкладывать деньги в золото? В нестабильной экономической обстановке многие стараются нажиться на кризисе, поэтому не стоит поддаваться панике и скупать различные акции и земельные участки. Это особенно касается тех людей, которые не имеют опыта работы на фондовом рынке.

Открыть собственный бизнес, чтобы инвестировать свой капитал в дело — это не самое лучшее решение, поскольку проект может прогореть, и вы потеряете все свои сбережения. Если вы не можете найти какой-то другой вариант, стоит вложить деньги в золото, которое постоянно растет в цене. По мнению экспертов, такая тенденция будет сохраняться, во всяком случае, в ближайшее время. Инвестиции в драгоценные металлы – это долгосрочный финансовый инструмент, поэтому, если вы решили работать с ним, следует запастись терпением.

Самый простой способ инвестирования в драгоценные металлы – это покупка ювелирных украшений. Все что вам нужно сделать, это выбрать какое-то изделие в магазине и оплатить его покупку. В таком случае не придется заполнять декларации или заключать договора. Но этот вид инвестиций имеет множество недостатков. В первую очередь, цена ювелирного изделия снижается на 25–35% сразу после того, как оно покидает прилавок магазина. Продать украшение по его первоначальной цене вы уже не сможете.

Кроме того, ювелирные украшения сделаны не из чистого золота. В основном на них стоит 585-я проба, а это значит, что в сплаве содержится только 58,5% чистого драгоценного металла. Поэтому перед тем как приобрести ювелирные украшения, подумайте, вкладывать ли деньги в золото с такой низкой ликвидностью или лучше рассмотреть другие варианты.

Естественно, можно приобрести эксклюзивные или антикварные украшения, стоимость которых с годами будет только увеличиваться. Но данный вариант вложения денег подходит только для очень богатых людей.

Формально, электронные деньги – это финансовые обязательства корпорации по выплате золота в определенном количестве.

Возможность предоставлять кредиты и рассчитываться ими в интернете;
Высокая ликвидность;
Анонимность, поскольку электронные платежи в полной мере не контролируются государственными органами;
Отсутствие расходов, связанных с хранением.

Ответ на вопрос, выгодно ли вкладывать деньги в золото в 2021 году, во многом зависит от экономической обстановки, сложившейся в стране и на мировом рынке. Поэтому перед тем как инвестировать средства в этот драгоценный металл, нужно тщательно изучить график роста цен и международную ситуацию. На стоимость золота могут оказывать влияние политические конфликты, уровень золотовалютных запасов государства, его экономическое состояние, а также различные законодательные проекты, которые касаются торговли драгоценными металлами.

Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2021 году?

Подкосить рост стоимости золота может завершение пандемии и возобновление роста крупнейших мировых экономик. Пока что в пользу снижения цены играют следующие факторы:

Одобрение вакцин и начало кампаний по вакцинации в США, ЕС и других странах;
Джо Байден — избранный президент США, способный улучшить торговые отношения с другими странами;
Медленное восстановление Индии, одного из крупнейших потребителей физического золота

Действительно, последние новости о начале кампаний по вакцинации населения от коронавируса в США и странах Европы заставили многих инвесторов усомниться в перспективах дорогого золота. Логика проста: победа в борьбе с эпидемией будет означать восстановление деловой активности, потребления и, как следствие — рост ключевых экономических показателей. А это значит, что у инвесторов появится много работы на других рынках.

Аналитик Capital Economics Сэмюэл Берман предупреждает, что в случае быстрого восстановления экономической активности из-за успешной вакцинации, вероятно, можно ожидать продажи обеспеченных золотом ETFs. Тем не менее, эксперт не предвидит и обвала котировок.

Приобретение золота с целью получения финансовой выгоды является весьма консервативным и проверенным направлением бизнеса, имеющим довольно долгую историю своего существования. Ценность золота как инвестиционного актива была осознана экономическими субъектами еще достаточно давно. В настоящее время золото также ценится как эффективный инструмент сбережения и приумножения стоимости денег, обладающий, однако, очевидными преимуществами наиболее надежного и высоколиквидного актива.

Золото остается востребованным активом, которому с готовностью отдают свое предпочтение следующие субъекты:

портфельные инвесторы, стремящиеся надежно диверсифицировать собственные вложения;
рыночные спекулянты, желающие быстро и выгодно заработать на курсовой разнице;
коммерческие и центральные банки различных стран мира, формирующие и поддерживающие свои финансовые резервы.

Центробанк РФ также обеспечивает формируемые резервы золотом, небезосновательно отдавая ему высокий приоритет. Таким образом, благородный металл практически всегда пользуется огромным спросом у инвесторов. Очень редко возникают ситуации, когда на рынке золота образуется чрезмерное предложение, которое не подкрепляется адекватным спросом.

Между тем, приоритетным параметром экономической целесообразности варианта вложения денег, определяющим его выгодность и привлекательность для инвестора, считается способность соответствующего актива наращивать свою рыночную стоимость в анализируемой перспективе. Иначе говоря, любой инвестор хочет заранее знать, будет ли повышаться рыночная цена приобретаемого актива на протяжении определенного времени. Ответ на этот вопрос будет предопределять инвестиционные приоритеты экономического субъекта. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2021 году? Если такая инвестиция все же имеет смысл сегодня, то каков должен быть её размер? Какая доля должна принадлежать золоту в инвестиционном портфеле?

Как считают многие инвесторы, самый простой вариант вложения денег в благородный металл – приобретение данного актива в его натуральном воплощении. Речь идет об инвестировании в физическое золото, обычно осуществляемом посредством покупок золотых слитков или, как вариант, изделий, в составе которых присутствует этот драгметалл (к примеру, ювелирных украшений, памятных монет).

Существуют разные возможности приобретения благородного металла, но очень часто возникает проблема с его последующим хранением. Наиболее надежными вариантами считаются аренда инвестором банковской ячейки или открытие специального металлического счета обезличенного типа в соответствующем финансовом учреждении. Таким образом, банк принимает на себя главные риски, связанные с обеспечением сохранности драгметалла. Подобные услуги предоставляются сегодня большинством крупных банковских организаций, заслуживших доверие значительного числа клиентов.

Обезличенный металлический счет (ОМС) в банке позволяет клиенту беспрепятственно продать принадлежащее ему золото. Как правило, управление активами через ОМС может осуществляться инвестором онлайн – с помощью опций персонального кабинета на веб-сайте банка. Однако ОМС подразумевает некоторые риски для инвестора –

на подобные счета законодательство РФ о страховании банковских вкладов не распространяется.

Иначе говоря, при закрытии банка клиент сможет попытаться вернуть свое золото только через процедуру банкротства финансового учреждения, предусматривающую погашение задолженности имеющимися у должника активами.

Второй вариант вложения денег в золото – целенаправленно приобретать долевые ценные бумаги корпораций, осуществляющих хозяйственную деятельность в сфере добычи или обработки этого драгметалла. Как вариант, можно покупать акции, эмитированные производителями ювелирных изделий.

Инвестор, желающий вложиться в акции, вправе действовать следующими способами:

непосредственно контактировать с компаниями-эмитентами;
совершать подобные сделки через биржу ценных бумаг;
воспользоваться профессиональными услугами квалифицированных посредников – брокеров фондового рынка.

Третий вариант инвестирования – стандартный биржевой трейдинг финансовыми инструментами, где золото будет являться активом, подлежащим купле-продаже. Преимуществом данной схемы для инвестора считается использование так называемого кредитного плеча, позволяющего трейдеру совершать на бирже типичные сделки с минимальными вложениями собственных средств. Зарабатывать таким способом инвестор может как при повышении курса актива, так и при падении рыночной стоимости этого драгметалла. Главное – угадать с прогнозом ценовой динамики.

Очевидно, что прибыльность вложений в золото будет зависеть преимущественно от того, каким способом они осуществляются – покупкой физического драгметалла, приобретением акций, эмитированных ключевыми игроками золотодобывающей отрасли, или биржевым трейдингом. Знания и практические навыки инвестора также будут играть огромную роль. Кроме того, инвестор должен учитывать актуальную ситуацию на мировых рынках, отдавая предпочтение тому или иному подходу к инвестированию.

Прочтите также: Инвестиции в ценные бумаги для начинающих: как не допустить ошибок

Способов вложиться в золото сегодня довольно много. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки. Основные способы инвестиции в драгоценный металл:

Покупка золотых слитков. Такая сделка требует дополнительной оплаты налогов. Кроме того, при покупке крупных слитков инвестору сразу необходимо продумать способ их надёжного хранения, что требует дополнительных затрат. Поэтому подобные инвестиции считаются долгосрочными, так как для получения прибыли на слитках необходимо, чтобы стоимость золота выросла как минимум процентов на 30%. А ждать этого порой приходится не один год.
Обезличенные металлические счета — один из самых популярных вариантов. При использовании таких счетов не нужно оплачивать НДС, так что это более выгодный вариант, чем слитки. Но и эти инвестиции относят к долгосрочным, так как курс металлов устанавливает банк, и за короткое время вряд ли удастся хорошо заработать на купле-продаже золота.
Золотые монеты. Их стоимость зависит от количества драгоценных металлов, используемых при чеканке таких монет. Купить монеты можно в банках, а можно приобрести у коллекционеров. Причём стоимость некоторых монет у коллекционеров может существенно отличаться от банковской стоимости. В итоге на цену влияет не только вес монеты, но и художественная ценность, тираж. При ограниченном тираже стоимость монеты растёт очень быстро.
Ювелирные изделия — не лучший способ вложения средств, так как при покупке к стоимости золота добавляется ещё и цена работы мастера. А вот продать по такой же цене уже вряд ли получится, так как ювелирные изделия уже будут оцениваться как лом, и оплата будет производиться только за вес изделия по рыночной цене металла.
Антиквариат — работы признанных мастеров, которые имеют особую художественную ценность. Старинные изделия со временем только растут в цене. Их стоимость включает не только цену золота, но и стоимость работы мастера. Но чтобы купить действительно антикварное изделие или работу признанного мастера, которая имеет высокую ценность, важно хорошо знать тонкости этого рынка.

Начинающие инвесторы часто задаются вопросом: «Стоит ли вкладывать средства в золото?». Ведь ситуация на рынке нестабильная, а последние несколько лет намечена тенденция к снижению цены.

Ответить на этот вопрос однозначно довольно сложно. Многие опытные инвесторы продолжают покупать золотые слитки или вкладывать деньги в обезличенные счета. Другие люди приобретают исключительно золотые памятные монеты. В любом случае покупка драгоценных металлов не приостановилась, спрос есть, а это значит, что существенное обесценивание вряд ли возможно.

По предварительным прогнозам финансовых аналитиков в этом году будет наблюдаться стабильный, хоть и медленный рост цен на драгоценные металлы. Хотя не исключён и более существенный рост — причин повышения цены несколько:

поднятие цены со стороны владельцев золотых приисков, для которых постепенное падение мировых цен не играет на руки, а приносит убытки;
необходимость пополнения национального резерва одной из стран мира или сразу нескольких стран — при увеличении спроса по законам рынка сразу повышается и цена;
уменьшение добычи благородного металла некоторыми компаниями, что может спровоцировать дефицит на рынке (при дефиците стоимость будет идти вверх).

Среди всех вариантов вложений в золото инвесторы отмечают, что самый выгодный — это покупка редких золотых момент. Также популярны обезличенные счета. А вот золотые слитки и ювелирные изделия с целью инвестирования покупают всё реже.

Несмотря на то, что аналитики дают достаточно противоречивые прогнозы, золото остаётся одним из самых выгодных финансовых инструментов.

Потеряв большую часть своего блеска и упав ниже 1200$ за унцию за 2018 год, золото продемонстрировало эффектное восстановление в 2019 году, поднявшись почти на 20% и закрыв год на уровне 1519$ за унцию. Рост продолжался и в этом году: к 24 февраля цена поднялась до 1672$ за унцию.

В середине марта из-за общей паники на рынке цена на золото снизилась до 1477$ за унцию. Затем стоимость золота быстро поднялась выше 1700$ за унцию, поскольку низкие процентные ставки и беспрецедентные меры стимулирования экономики повысили интерес инвесторов к активам-убежищам.

По мнению Лапшиной, сохранить деньги в валюте развитых стран реально, так как инвестиции в стабильные валюты несут в себе минимальный риск, и, прежде всего, это поможет избежать обесценивания накоплений.

По словам эксперта, к таким валютам относятся, в первую очередь, доллар, евро, иена, франк и фунт стерлингов. При этом ни одна из этих валют явно но лучше по сравнению с другими, отмечает Лапшина. Но доллар и евро, по ее словам, более ликвидные, поэтому их легче конвертировать.

«Кроме того, после покупки валюты денежные средства в долларах и евро можно дополнительно направить на покупку иностранных акций или еврооблигаций. Это принесет двойной доход: за счет роста ценных бумаг и за счет ослабления российского рубля», – добавила аналитик.

Инвесторам стоит учесть, что фунт или франк – валюты стабильные, но менее распространенные в мировой финансовой системе, а потому менее ликвидные, сказала Лапшина.

Многие компании, не занимающиеся напрямую финансовой деятельностью, специализируются на прогнозах и аналитике. Такие центры часто предсказывают вполне точную стоимость валют и металлов. Динамика цен, высказанная такими структурами вполне реалистична, т.к. над данными работают квалифицированные специалисты.

Многие иностранные аналитические компании в середине 2020 года предположили, что курс золота будет стабильно расти в течении 1,5-2 лет. Это связано с пандемией, негативно повлиявшей на экономику. Частные лица и компании в результате стагнации всех процессов логично решили перевести обычную валюту в золотой запас, что сразу же привело к росту курса. В дальнейшем тенденция будет сохраняться.

В 2021 году на рынок выйдет очень много интересных залоговых объектов. В том числе и недвижимость. Появится возможность купить её с большим дисконтом.

— Из-за спада в экономике начнётся распродажа ликвидной коммерческой недвижимости. На это стоит обратить внимание тем, у кого есть суммы от нескольких миллионов рублей и они хотели бы получать пассивный доход. С точки зрения инвестиций коммерческая недвижимость выгоднее, чем жилая. Её можно сдавать примерно в два раза дороже, — рассказал эксперт Академии управления финансами и инвестициями Алексей Кричевский.

Что касается бизнеса, то тут наметился ярко выраженный тренд. Пандемия коронавируса показала, что будущее за интернет-ретейлом. По мнению Алексея Кричевского, хорошим и выгодным решением в 2021 году может стать покупка франшизы точки доставки крупной компании.

Главным словом на финансовых рынках в 2021 году станет волатильность. Она будет очень высокой. Иными словами, увеличится колебание цен на различные активы. Такой прогноз даёт эксперт информационно-аналитического центра компании Hamilton Антон Гринштейн.

В такой ситуации, по словам аналитика, одним из самых перспективных инструментов краткосрочного инвестирования в первом квартале 2021 года могут стать опционы на индекс волатильности vix. Они торгуются на Чикагской товарной бирже (CBOE Volatility Index). Если базовый сценарий коррекции фондовых рынков сработает — и волатильность вырастет хотя бы в два раза, то такие вложения смогут принести прибыль до 100%. Причём всего за несколько месяцев.

— Мы считаем, что следует делать ставку на рубль и на российские акции. Американские акции и долларовые облигации развивающихся стран для тех, кто инвестирует в долларах США, также выглядят сейчас привлекательно для покупки. Добавлю, что инвестору необходимо выбирать активы не по потенциалу роста, а прежде всего по его толерантности к риску. Если нет опыта инвестирования, то лучше начинать с коротких облигаций или небольшой доли акций, — советует управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий.

Инвестиции в драгоценные металлы характеризуются высокой надёжностью. Как правило, чтобы получить с них хоть какой-то доход, нужно вкладывать деньги минимум на два года. На этот момент обращает внимание cтарший преподаватель факультета банковского дела Университета «Синергия» Антон Рогачевский. Впрочем, инвестировать в золото можно по-разному.

Антон Гринштейн предлагает рассмотреть чуть более сложную комбинацию. По его словам, золото — главный защитный инструмент от инфляции. Однако сами по себе вложения в металл не дают ни дивидендов, ни процентов. Но есть инструмент, который предусматривает получение таких выплат. Это акции золотодобывающих компаний.

— На данный момент они явно переоценены. Покупать их сейчас не стоит. Но если сработает базовый сценарий — и в первом квартале 2021 года на фондовых рынках начнётся коррекция, то цены на акции упадут, и тогда имеет смысл купить их и держать как минимум до конца третьего квартала. Среди мировых лидеров индустрии Newmont Goldcorp, Barrick Gold, акции которой в этом году покупал даже сам Уоррен Баффетт, AngloGold Ashanti, Kinross Gold, «Полюс золото» и так далее, — пояснил Антон Гринштейн.

Доллар уже не тот. В какой валюте лучше держать деньги

Что касается рубля, то серьёзного падения в начале следующего года аналитики не ожидают. Отчасти поддержку российской валюте будут оказывать цены на нефть.

— Надо учитывать, что Россия экспортирует на 10% меньше нефти, чем до пандемии. Значит, у нас есть ещё запас не только по росту цены, но и по повышению объёмов экспорта, — отметил Андрей Русецкий.

В первой половине 2021 года стоит ожидать ослабления доллара и отложенного спроса на нефть. По оценкам Андрея Русецкого, это будет способствовать дальнейшему подорожанию сырья.

По словам Антона Гринштейна, если в первом квартале 2021 года на фондовых рынках начнётся масштабная коррекция, то лучше всего будут чувствовать себя доллар, японская йена и швейцарский франк. Затем из этих трёх валют перспективной останется лишь швейцарская. Стоит присмотреться и к евро. Особенно в случае роста политических и экономических рисков.

На какую доходность может рассчитывать долгосрочный инвестор? Обычно берется среднее значение исходя из исторических данных за много лет. Много лет — это не одно-два десятилетия, а намного больше.

И что там у нам по золоту?

Реальная историческая доходность (сверх инфляции) золота за последние 100 лет — 1,68% годовых.

Много это или мало? Нужно сравнить с другими классами активов за аналогичный период:

Акции давали 7.09% годовых;
Облигации приносили в среднем — 2.29% в год.

Получается средняя доходность золота — ниже акций и облигаций. Вложив часть денег в золото — мы снижаем доходность портфеля.

Помимо «голой доходности» нужно учитывать риск (волатильность) инструмента. Волатильность показывает насколько доходность может отклоняться от среднего исторического значения доходности (как вверх, так и вниз).

Историческая волатильность инструментов:

Облигации — 6.5%;
Золото — 16%;
Акции — 18,8%.

В итоге получаем, что золото имеет:

уровень риска более чем в 2 раза выше облигаций, при меньшей доходности;
сопоставимый риск с акциями, но проигрывая в доходности в несколько раз.

А вы знали, что в истории золота был период, когда котировки находились в просадке несколько десятилетий? В буквальном смысле.

С 1980 года, достигнув пика — котировки ушли в долгую коррекцию. И на предыдущий уровень (80-го года) цены вернулись только спустя 27 лет.

Кто-то боится пережить обвал на рынке акций в 30-40%. А мне было бы страшно 27 лет находится в просадке. Хотел бы я такого? Точно нет.

27 лет — это еще цветочки. На самом деле, с учетом реальной стоимости денег (с поправкой на инфляцию) — цены 1980 года так и не были достигнуты. Инвесторы которые купили золото 4 десятилетия назад до сих пор в минусе.

Когда мы вкладываем деньги в акции — мы получаем выгоду (прибыль) от работы бизнеса. Компания что-то производит и продает. Доходы вкладывает в развитие (увеличение) бизнеса. Либо выплачивает в виде дивидендов.

Облигации — дают купонный доход. Деньги данные в долг, приносят дополнительные деньги.

Иными словами, эти активы имеют добавленную ценность.

А что по золоту? Ничего. Как был у вас на руках килограмм (полкило, 5-10 грамм) сейчас, таким он и останется через 5-10 и даже 100 лет.

Очень доходчиво по этому поводу выразился Уоррен Баффет:

… золото выкапывают из земли … Потом мы расплавим его, выкопаем еще одну яму, снова закопаем и заплатим людям, чтобы они стояли вокруг и охраняли его. Золото не имеет никакой пользы. Любой наблюдатель с Марса почесал бы в затылке, увидел весь этот бред …

Еще один график.

1 доллар вложенный в начале 70-х годов прошлого столетия принес инвестору:

в индексе S&P500 (с учетом реинвестирования дивидендов) — $24,52;
в золоте — $1,98.

Подведем итоги:

Золото имеет ожидаемую доходность выше инфляции — это хорошо. Но ниже акций и облигаций — это плохо. По параметру риск/прибыль — самый худший показатель.
История богата примерами, когда котировки золота находились в просадки или (не росли) долгие годы (и даже десятилетия).
Золото не приносит добавленной ценности.
Улучшает характеристики портфеля (в первую очередь риска).
Некий защитный инструмент в периоды кризисов (но не всегда).

В результате мы получаем взаимоисключающие факторы.

Имеешь золото в портфеле долгосрочно — соглашаешься со снижением доходности своих активов. Чем больше золота, тем меньше ожидаемая доходность.

А для чего нужно увеличивать долю золота?

Покупка золота была перспективным направлением для вложения денег на протяжении многих лет. Оно не теряет своей актуальности и сегодня. Как бы ни складывалась экономическая и политическая обстановка в мире, в золото продолжают вкладываться целые государства. Естественно, это положительным образом сказывается на его котировках и показателях спроса на этот металл.

Конечно, когда пандемия только началась, многие инвесторы, испугавшись потерять деньги, начали его усиленно продавать. Но постепенно курс выровнялся и сейчас также обещает стать очень выгодным.

Джейсон Хэмлин, аналитик, представляющий Goldstockbull, считает, что курс золота в 2021 году может добраться до отметки в 3 000 долл. Эксперт уверен, что это вполне ожидаемое и здоровое движение. В своих расчетах аналитик приводит графики роста цен на золото за минувшие годы.

Если обратиться к ним, можно увидеть, что в период с 2006 года, всего за каких-то 10 лет, стоимость золота смогла вырасти с 250 до 1 920 долл. Таким образом, прирост цен составил целых 660 %. Увеличение котировок происходило, несмотря на не самые благоприятные события в России и по всему миру за эти годы. Кризисы также не оказали существенного влияния на цену драгоценного металла.

Финансовые рынки сейчас испытывают не самые лучшие времена. Пока непонятно, какими будут перспективы мировой экономики, но Центробанки многих стран уже понизили ключевые ставки по вкладам. Это заставляет инвесторов искать более безопасные активы, при этом они обращают внимание, в первую очередь, именно на золото. Все происходящие сегодня в мировой экономике события обещают рост цен на золото и в дальнейшем.

Компенсация увеличения спроса на золото в качестве защитного актива может произойти за счет укрепления позиций доллара. В итоге драгоценный металл станет более дорогим для покупателей, которые располагают другими национальными валютами. При этом может понизиться спрос на ювелирные украшения и металл. В первую очередь, это коснется каких стран, как Китай и Индия, где наблюдаются наиболее жесткие карантинные меры.

Микрозайм
Потребительский кредит
Кредитные карты
Кредит для бизнеса
Ипотека
Вклады
Автокредит
Товарные кредиты
Кредит Webmoney

На текущий момент стоимость этого драгметалла в РФ устанавливается на основе мировых цен. По сути в России просто используют действующую международную цену. Мировой курс определяется дважды в день и происходит это в Лондоне во время кратковременного анализа электронного аукциона. На протяжении 45 секунд электроника уравновешивает цены спроса и предложения среди имеющихся участников торгов определенного уровня.

Некоторые аналитические агентства прогнозируют, что золото может вырасти в цене до 2000$ к середине 2021 года, а Bank of America и прогнозирует рост до 3000$ к 2022 году.

С точки зрения получения прибыли в краткосрочной и среднесрочной перспективе инвестиции в золото актуально осуществлять через:

инвестирование в акции золотодобывающих компаний. С учетом роста цен на золото по итогам года можно получить хорошие дивиденды,
торговля валютными парами с золотом на рынке форекс, позволяющая заработать кроме роста и на падении цен на золото,
операции с ETF, ориентированные на золото.

Давайте подробно разберем, как инвестировать в золото физическому лицу в России.

Фьючерсный контракт подразумевает сделку, в которой покупатель должен приобрести у продавца товар, по цене которая известна заранее. Сама сделка, может произойти не сразу, а например через 6 месяцев, но те условия которые были оговорены заранее, остаются прежними.

Допустим, что в момент совершения сделки, цена актива становится более высокой (чем указано в контракте), в таком случае в плюсе остается покупатель. В этом случае, покупатель купит товар по заранее оговоренной цене, а разница, на которую он вырос – будет его прибылью. Если цена будет ниже оговоренной, то с профитом остается продавец.

На бирже ММВБ есть фьючерсы на золото под тикером GOLD-9.20. По состоянию на 08.07.2020 стоимость одного контракта фьючерса на золото, составляет порядка 1808$.

Покупка золотых слитков

Конечно, невозможно не упомянуть о золоте в физическом виде. Рассмотрим перспективы покупки его в виде слитка.

При покупке слитков драгоценных металлов происходит взвешивание и затем вы получаете сертификат. Купить такие слитки Вы можете в банках, имеющих специальную лицензию. При покупке слитков есть ограничение на минимальный объем. Вы не сможете купить 1 или 5 грамм. В этом случае речь идет о крупных весах и суммах (500 гр. и более).

В торговле слитками спред может отличаться на 5-10% от его цены на бирже. Например, 22.01.2020 года Сбербанк выкупал грамм металла по 2943 рубля, а продавал по 3216 рублей, курс на бирже в то время составлял 3096 рублей.

Покупка «живого» золота — практически гарантия стабильности. Для такой инвестиции не особо страшны негативные факторы (ситуация на рынке, в обществе, законодательстве, дела у банка), но этот способ имеет свои нюансы.

Золотые слитки небезопасно хранить где-либо, кроме как в сейфе — личном или в ячейке, арендованной у банка. В любом случае за сохранность будет отвечать только владелец, ведь даже арендуя ячейку, банки не дают гарантию ответственности за сохранность содержимого. Стоимость аренды ячейки в том же Сбербанке начинается от 12000 рублей в год, правда для премиальных клиентов возможны более выгодные цены.

Другой минус приобретения слитка — необходимость уплачивать налог с его последующей продажи. Поэтому, покупка данного актива позволяет скорее сохранить, чем приумножить средства, заработать же можно только в случае роста стоимости минимум на 15-20%. Обычно такая вероятность роста выпадает раз в 7-10 лет.

Третий минус — малая ликвидность слитков, их довольно сложно продать, а сумма для вложения требуется довольно крупная.

Таким образом, слитки подойдут для инвестиций на долгий срок тем, у кого есть большой капитал и надежное место для хранения.

Вложения в золотые монеты

Вот почему золото может удвоиться в цене в 2021 году

Сегодня спрос на золото крайне высок. Многие инвесторы убеждены, что нестабильная ситуация может усугубиться 2-ой волной коронавируса и золото, как защитный актив может прибавить к стоимости и достигнуть отметки около 2000-2200$ за унцию.

Каждый, кто планирует инвестиции в золото ждет отдачу от этих вложений. Одни торгуют золотом в консервативной форме и для них 2-5% в месяц это отличный показатель. Более агрессивные инвесторы видят в таких процентах – низкую маржинальность и они могут заработать на золоте 100% в год и более.

Выгодно ли инвестировать в золото сейчас определяется целями, которые вы ставите. Ниже представлены цели, которые будут актуальны для большинства инвесторов:

Инвестирование на долгий срок от 5-10 лет. Такой подход присущ инвесторам с очень большим инвестиционным капиталом. Вложения на перспективу востребованы как покупка золота в физическом выражении, либо в металлических счетах в надежных банках. Средняя доходность около 2-3% в год.
Вложения в золото с целью маржинальной торговли (фьючерсы, торговля на форекс, акции и т.д.). Доходность может достигать 100% годовых и выше. Высокая волатильность золота всегда дает возможности для хороших заработков. Смысл сделок аналогичен акциям и другому сырью: чем ниже стоимость, тем актив привлекательнее для крупных инвесторов.

Следует помнить, что маржинальная торговля требует базовых знаний о торговле на финансовых рынках и сопряжена с рисками потери средств. Для минимизации рисков на начальном этапе выбирайте кредитное плечо 1:1 или 1:2.

Взрывной рост IT-сектора во всем мире, а особенно в США — самый наглядный пример того, что пандемия оказала очень серьезное влияние на бизнес. Формат удаленной работы как с сотрудниками, так и с клиентами с помощью различных сервисов и ПО оказался не только выгодным, но и эффективным. Если раньше мы наблюдали за таким явлением, как «урбанизация», когда молодежь и трудоспособное население мигрировали в мегаполисы, то с 2021 года мы будем наблюдать обратный процесс.

Небоскребы и крупные офисные центры в США и ЕС уже теряют арендаторов, которые перевели основную часть сотрудников на «удаленку». Зачем проводить планерки в офисе, когда для этого есть Zoom? Распределять обязанности и управлять проектами можно легко в Asana, Slack, Trello и других приложениях. CRM- и ERP-системы сегодня дают возможность контролировать даже крупный бизнес, находясь в другом конце земного шара. Из офлайна ритейл переходит в онлайн. Практически каждый ресторан имеет службу доставки. Этот список можно продолжать бесконечно. Следите за IT-сектором, он принесет много сюрпризов.

«Не было бы счастья, да несчастье помогло». Благодаря пандемии фармацевтические компании получили доселе невиданное и крайне щедрое финансирование. Они научились не только создавать вакцины и лекарства за считаные месяцы, что раньше воспринималось как фантастика, но параллельно с этим сделали много важных открытий, существенно продвинулись в различных исследованиях и, что также важно, смогли прилично заработать и будут продолжать зарабатывать.

Да, основная часть доходов пойдет в карманы акционеров, таков суровый мир капитализма, но и на дальнейшие разработки поступят куда более крупные бюджеты. Вероятно, в ближайшие годы мы увидим лекарства от онкологических и других смертельных заболеваний.

Безусловным и ярко выраженным трендом нового десятилетия является «зеленая» энергетика. Количество продаж автомобилей с двигателями, работающими на батареях, продолжает неумолимо расти, в то время как продажи машин с привычными ДВС, наоборот, падают.

Котировки на нефть в ближайшие годы еще будут удерживаться в районе $ 55−60 за баррель марки WTI, но, вполне вероятно, недолго. Такие компании, как Tesla, First Solar и другие «зеленые», а также ETF чистой энергии будут продолжать расти.

Золотой прогноз: сколько будет стоить золото в 2021 году

Россия находится в десятке стран, имеющих самый высокий спрос на золотые изделия. По наблюдениям экспертов, спрос на золото нередко увеличивается в период нестабильной экономической обстановки. По разным подсчётам за последние 5 лет средняя цена на украшение из золота выросла почти в половину – и в долгосрочной перспективе она будет только увеличиваться.

Считать «золотые» вклады прерогативой лишь настоящих толстосумов неверно. Возможности для физических лиц с небольшим капиталом тоже есть, хотя каждая и имеет свои нюансы. Золото покупается в граммах в банке (обезличенные металлические счета); в виде слитков, монет, акций компаний, занимающихся его добычей, и посредством электронных денег. Разумеется, инвестиции в монеты и слитки выгоднее, но и у вложений в ювелирные изделия есть свои очевидные и весомые плюсы.

— не ниже 585 пробы (любое украшение – это сплав металлов, поэтому в золотом колечке 375 пробы – всего 37,5 % чистого золота);

— купленные напрямую от надёжного производителя или официального дистрибьютера (во избежание переплаты или покупки подделки);

— имеющие сертификаты гособразца (Пробирной палаты России, Гохрана, АЛРОСы);

— с традиционно «инвестиционными» драгоценными камнями: бриллиантами, рубинами, сапфирами, изумрудами (в идеале – весом от 1 карата, высокой чистоты и хорошего показателя цвета);

— часы. Для мужчин золотое украшение – не только и не столько вопрос эстетики, сколько функциональности и практичности: это универсальный аксессуар, маркер статуса, хорошего вкуса владельца и определённый вклад (наследство).

В условиях нестабильного рынка инвестиции в золотые монеты являются самым привлекательным способом сохранить свои сбережения. Скачки курсов валют, понижающиеся проценты по вкладам, ненадежные паевые инвестиционные фонды заставляют граждан задуматься, как не потерять накопления. Банковский сектор давно разочаровал россиян, рост инфляции обгоняет проценты по вкладам. Золото, серебро, платина и палладий являются высоколиквидными активами. Когда мировые цены на драгоценные металлы растут, вложение денег в них может принести дополнительный доход. Привлекательность таких инвестиций еще и в том, что их можно быстро реализовать.