Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как посчитать налоговый вычет при покупке квартиры». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Ваш дом в договоре купли-продажи должен иметь статус «незавершенное строительство», только в этом случае вы можете вернуть себе часть расходов по кардинальному обновлению дома.
Налоговый вычет при покупке квартиры – льгота от государства, согласно которой можно вернуть 13% от стоимости имущества. Процедура возврата доступна после подачи документов в ФНС. Перед обращением можно самостоятельно рассчитать возврат через калькулятор.
После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.
Пример 3: Покупка квартиры в ипотеку
Плательщик НДФЛ может воспользоваться возвратом налога с расходов на покупку жилья, но не более, чем с 2 миллионов рублей. Соответственно, максимально вернуть можно сумму, не превышающую 260 тысяч рублей (13 % от 2 миллионов рублей).
Чтобы оформить вычет собственник должен обратиться в ФНС с заявлением в следующем году после покупки квартиры. Можно подождать и произвести возврат одной суммой сразу за несколько лет, но не более, чем за три предыдущих налогового периода. Перенести остаток суммы вычета можно на следующие периоды до момента получения всей суммы.
Максимальный предоставляемый размер вычета равняется двум миллионам рублей, а значит сумма к возврату – 13% от неё, или же 260 тысяч рублей.
Механика работы налогового вычета такова: поскольку часть дохода плательщика потрачена на приобретение недвижимости, она вычитается из налогооблагаемой базы, за счёт чего и налог в итоге должен стать меньше. А так как он уже был выплачен в полном объёме, часть этой выплаты должна быть возвращена.
Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .
Когда возникает право на вычет?
Запрашивают:
- Паспорт налогоплательщика
- Свидетельство о праве собственности
- Договор купли-продажи
- Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
- Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
- Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)
Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет 13% со всей суммы расходов на квартиру.
Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома.
Калькулятор имущественного вычета
Рассчитать сумму, которая в итоге может быть возвращена с покупки жилья, удобно калькулятором онлайн .
К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя.
Налоговый вычет за квартиру каждому человеку дают один раз. Существует лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб. — для строительства или покупки жилья, 3 млн руб. — при погашении процентов по ипотеке.
Важно также иметь документы, которые могут подтвердить факт покупки недвижимости. Дарственная в этом случае не подойдет, только оплата квартиры собственными средствами или кредитными. Не подойдет и покупка квартиры у близких родственников. В этом случае деньги не возвращаются.
Калькулятор расчета налогового вычета
При этом у налогоплательщика с 2014 г. появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб. согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ.
В 2021 году процедура подачи документов заметно упростилась. Не обязательно передавать в налоговую оригиналы, подойдут ксерокопии (при личной подаче) или отсканированные версии справок (при регистрации через личный кабинет). Оригиналы понадобятся только в том случае, если у инспекторов возникнут сомнения в подлинности документов.
Обращаем внимание: если вы купили и зарегистрировали жилье до 01.01.2003 года, ваш максимальный вычет составляет 600 тыс. рублей. С 01.01.2003 по 01.01.2008 года — 1 млн рублей.
Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.
Обращаем внимание: если вы купили и зарегистрировали жилье до 01.01.2003 года, ваш максимальный вычет составляет 600 тыс. рублей. С 01.01.2003 по 01.01.2008 года — 1 млн рублей.
Решение о возврате принимается налоговым органом после получения и проверки следующих документов:
- декларации 3-НДФЛ с заявлением о предоставлении вычета;
- справки из бухгалтерии по месту получения заработной платы по форме 2-НДФЛ;
- договора купли-продажи и выписки из ЕГРН для вторичного рынка жилья;
- договора долевого участия и акта приема-передачи для новостройки;
- платежных документов, как подтверждение расчетом между покупателем и продавцом (чек, расписка).
Размер имущественного налогового вычета на ипотечные проценты
Те же начальные условия, но гражданин уже заявлял на имущественный вычет до 2014 года. Тогда повторно вычет предоставлен быть не может.
Приобретение недвижимости, как и некоторые другие покупки, даёт право на получение налогового вычета – в сущности, это возврат тех денег, которые гражданин платит государству со своей прибыли, ведь часть её была потрачена на покупку квартиры, а значит, и налогооблагаемая база уменьшилась.
Если у Вас остались какие-то конкретные вопросы или неясности по данной теме и требуются уточнения, сформулируйте проблему во всплывающей форме и дождитесь ответа.
Документы для получения налогового вычета за детей:
Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного дома или отделку приобретенной квартиры или комнаты возможно только в том случае, если в соответствующем договоре указано приобретение незавершённых строительством жилого дома, либо квартиры или комнаты (прав на них) без отделки. В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка.
Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки. Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья.
Ответ на вопрос зависит от того, когда была куплена недвижимость. Если до начала 2014 года, то можно воспользоваться возможностью только один раз. Если позже 2014 года, то процедура может повториться. Но только при условии, что не был исчерпан весь лимит возврата. То есть налоговая выплатила меньше 260 тысяч рублей.
Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли
Еще один бонус – вернуть налоговые деньги могут оба супруга. Что опять увеличивает максимальную сумму до 1,3 миллиона рублей. Эта сумма может быть выплачена не в течение одного календарного года, а в течение нескольких.
В 2013 году супруги Васильев В.В. и Васильева А.А. приобрели квартиру стоимостью 5 млн руб. в совместную собственность.
В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.
Например, ваша годовая зарплата 3 млн рублей. Из этой суммы ваш работодатель в течение года выплатил в бюджет 13% — 390 тыс. рублей. Налоговый вычет позволяет уменьшить налоговую базу (вашу з/п в 3 млн рублей) и оплачивать налог не со всей суммы, а лишь с остатка.
Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата.
В 2020 году супруги Васильев В.В. и Васильева А.А. приобрели квартиру стоимостью 5 млн рублей в совместную собственность.
Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.
Но так как Петров П.П. не платил в 2020 году подоходного налога, то получить налоговый вычет за этот год он не сможет.
При покупке квартиры налогоплательщик может вернуть часть уплаченного налога. Таким имущественным вычетом можно воспользоваться при условии официального трудоустройства и уплате с получаемой заработной платы НДФЛ по ставке 13 %.
При приобретении имущества в общую долевую собственность до 1 января 2014 года размер вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей/долями собственности.
Как рассчитать налоговый вычет за квартиру
Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).
В 2020 году Иванов А.А. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс. руб. НДФЛ за год. Абсолютное позиционирование */ display: none; /* Важно! Скрыть */ left: -400px; bottom: 15px; z-index: 99; /* Важно!