Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лучшая карта с кэшбэком 2021 на бензин». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
- Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
- Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.
В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:
- возвращают проценты деньгами или бонусами,
- могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
- имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
- требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
- имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.
Лучшие Cash Back карты на АЗС 2020
Газпромнефть — «Нам по пути». Бонусная карта «Газпромнефти» стоит на АЗС 199 руб. (важно не путать с заправками «Газпром» – это другая сеть АЗС). Но здесь для скидок нужно поддерживать величину оборота в месяц.
- 3% баллами – Серебряный статус (при сумме покупок от 0 до 5999,99 руб.);
- 4% баллами – Золотой статус (при сумме покупок от 6000 до 11999,99 руб.);
- 5% баллами – Платиновый статус (при сумме покупок более 12 000 руб.);
Чтобы не поддерживать оборот, можно приобрести кобрендовую карту «Газпромбанк-Газпромнефть», по которой положен неснижаемый Золотой статус в бонусной программе «Нам по пути». Карточку «Газпромнефть-Газпромбанк» лучше использовать просто как бонусную (показывать кассиру перед оплатой на АЗС). Обычная цена неименной карточки «Газпромбанк-Газпромнефть» 200 руб./год. Но по акции до 31.12.2017 можно бесплатно получить моментальную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть» Unembossed.
На заправках «ТНК» и «Роснефть» действует бонусная программа «Семейная команда». Для получения карты лояльности «Семейная команда» нужно совершить любую покупку на этих АЗС, карточка выдаётся бесплатно. Карточку «Семейная Команда» нужно использовать только как бонусную (показывать её кассиру перед оплатой). На бонусный счёт зачисляется 0,5 балла за приобретение каждого полного литра топлива и 1 балл за каждые 20 руб., потраченные на сопутствующие товары на заправке. На некоторых заправках ТНК действует другая бонусная программа — «Astra».
Татнефть, дисконтная карта «Фиксированная скидка». «Татнефть» просто предлагает купить свою бонусную дисконтную карту за 170 руб. (либо 190 руб. на АЗС ООО «Татнефть-АЗС-Запад»). Срок действия карты 12 лет. Держателям дисконтной карточки положена скидка в 3% на бензин и 6% на газопродукты. Дисконтную карту «Татнефть» нужно также показывать кассиру до покупки, оплачивать бензин лучше карточкой с хорошим кэшбэком на АЗС (см. выше).
Сколько кэшбэк на заправках? «Восточный» предлагает опцию «За Рулём» — по ней возвращают 10% с покупок на АЗС, а также 5% с трат на парковки, такси, каршеринг и автомойки:
Как? Очень просто:
1. Первый возврат вы получите от заправки сразу после покупки — на бонусную карту по программе лояльности.
2. Второй — по одной из банковских карт из статьи.
Один кэшбэк другому не помешает — вы получите и тот, и другой. В результате цена на топливо для вас снизится, а настроение — поднимется! :).
- 1. Первое — это смотрим на размер кэшбэка и его категории. Безусловно, чем выше, тем больше вам вернется денежных средств. Однако, обращайте всегда внимание на дополнительные категории с кэшбэком. Вы ведь не всю сумму тратите только в одной категории. Зная свои месячные траты, разделенные по категориям, можно посчитать примерную сумму возврата
- 2. Большинство банков устанавливают определенную сумму за обслуживание карты в год или в месяц. Но есть и положительные моменты: существуют карты с возможностью бесплатного обслуживания при выполнении определенных условии.Как правило условия бесплатного обслуживания бывают:— При сумме трат за месяц больше установленного значения
— При поддержании на остатке или на счете суммы больше определенной банком - 3. Приятным дополнением к кэшбэку у карт есть возможность получать проценты на остаток. Это как с вкладом, только намного удобнее — закинул деньги и тебе каждый месяц перечисляются проценты на остаток. При этом сумму можно снимать, пополнять хоть каждый день
- 4. У каждой карты с кэшбэком есть месячный лимит начислений, если у вас большие траты в месяц, то часть средств просто не начислится, поскольку вы превысите лимит. Чаще всего лимит возврата 3000 в месяц
Банку есть что предложить и тем, кому нужен хороший кэшбэк по дебетовым картам. В Home Credit уже достаточно давно существует бонусная программа «Польза», которая превращает карты банка в очень ценный инструмент для извлечения выгоды. В отличие от многих других карт, банк не требует разбавлять покупки в повышенных категориях тратами в остальных местах, таким образом, этот банковский продукт вполне можно использовать только для целей повышенного кэшбэка!
Дебетовая карта является премиальной, выдаётся на 5 лет в платёжной системе Mastercard в категории World, поддерживает покупки по чипу и бесконтактную оплату платежей PayPass, она именная (эмбоссируется имя и фамилия). Есть поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay, а также оплата браслетом Mi Band 4. Валюта карты — рубли РФ.
Этот банк интересен тем, что поддерживает по-настоящему гигантские лимиты на бесплатные и моментальные переводы в режиме 24/7 даже в праздники и выходные через СБП по номеру телефона.
В месяц можно переслать со счетов в «Тинькофф» до 1 500 000 рублей. И до 150 000 рублей за одну операцию. Лимиты на переводы на карты других банков при этом не расходуются. Для справки: в других банках стандартный лимит на бесплатные переводы 100 000 рублей в месяц (ВТБ, Сбербанк, к примеру 🙂 ).
Есть в линейке продуктов этого банка и специальное предложение для путешественников. А именно — мильная кредитная карта All Airlines, которая позволяет значительно экономить на авиаперелётах.
По этой кредитной карте предоставляется также и бесплатная туристическая медицинская страховка для выездов за рубеж (страховое покрытие 50 000 долларов по 45 дней на каждую поездку, включая активный отдых), что мы считаем одним из жирных плюсов этой карты, выводящих её в топ нашего рейтинга по этому показателю!
Кэшбэк по этой карте начисляется милями. Причём это не мили какой-то конкретной авиакомпании или альянса, а вполне себе универсальные «банковские мили«, то есть ими можно компенсировать абсолютно любой ранее купленный билет полностью. А тратить мили можно не только непосредственно на перелёты, но и на купленные подарочные сертификаты на сайтах авиакомпаний.
Эта карта универсальная. Предназначена для каждодневных покупок. Беспроцентный период до 55 дней позволяет пользоваться кредитными средствами бесплатно. Это самая дешёвая кредитка в обслуживании у этого банка (всего 590 руб/год). К тому же по ней вообще можно обслуживаться бесплатно. Выгодная бонусная система позволяет возвращать деньги с каждой покупки. Таким образом, портрет аудитории продукта достаточно широкий.
Если оформите карту сейчас в рамках акции, то банк подарит 500 баллов после первой покупки от 1000 рублей — практически скомпенсируете этим стоимость годового обслуживания — 590 рублей в год. Также карта будет бесплатной в обслуживании при оформлении подписки Tinkoff Pro/Premium.
А ещё эта карта поддерживает «Перевод баланса» — то есть бесплатно гасите задолженность по вашей кредитке в другом банке и переносить её на баланс этой карты. За это вы получаете 120 дней льготного периода без процентов на эту сумму. Такую манипуляцию можно проводить каждый год! Кредитку в другом банке при этом закрывать необязательно.
А ещё здесь есть бесплатная беспроцентная рассрочка у партнёров банка до года. То есть карту можно использовать и как классическую кредитку с льготным периодом до 55 дней на все покупки, и как карту рассрочки сразу. Также вы можете превращать в рассрочку отдельные покупки и не у партнёров (но в данном случае банк возьмёт комиссию — до 30% от суммы покупки).
Карты с кэшбэком на топливо (заправки, АЗС) — 2021
Смотрите сами: во-первых, продукт полностью бесплатный, что позволяет его положить на полочку «до востребования» в случае чего. И именно поэтому мы всегда рекомендуем открывать подобные карты впрок. Расходов никаких, и авось пригодится 🙂
Во-вторых, универсальный кэшбэк, который начисляется за все покупки.
«Альфа Банк» считается одним из самых интересных кредитных организаций в плане начисления кэшбэка по своим платёжным картам. Маркетологи банка создали сразу несколько классных предложений для своих текущих и будущих клиентов, и эти продукты стабильно занимают высокие места среди топовых продуктов иных банков. Отдельно стоит упомянуть,что «Альфа Банк» реализовал также и удобный интерфейс для работы самозанятых.
Карты банка — это ключи ко всем его продуктам и услугам. У «Альфа Банка» также есть широкая сеть собственных банкоматов, где можно снимать и вносить деньги без ограничений напрямую с/на нужные счета в банке, минуя саму карту. У всех клиентов банка также возможность иметь счета сразу в нескольких валютах и вносить средства туда напрямую (доллары и евро, — у этих международные реквизиты). И даже переключать баланс карты на нужную вам валюту. А ещё банка больше нет пакетов услуг по дебетовым картам.
Ещё один важный момент: межбанковские переводы (то есть переводы в другие банки) стали стоят символические 9 рублей за транзакцию. В 2020 году банк также стал поддерживать переводы по «Системе быстрых платежей» (СБП) по номеру телефона в другие банки РФ. Они моментальные и отправить можно в режиме 24/7 без праздников и выходных. Лимит бесплатных переводов в другие банки из «Альфы» — 100 000 рублей в месяц.
- Если вы в месяц тратите от 5 до 15 тыс. рублей на на заправку, парковку и рестораны, то ваш cashback составит 2%.
- Потратите от 15 до 75 тыс. рублей, то получите уже больше – 5%;
- От 75 тыс. рублей вам начисляются 10% кэшбека.
Оплачивая ежедневные покупки, вы сможете получить до 2% кэшбека. Конечно, размер начислений зависит от потраченной суммы:
- От 5 до 15 тыс. рублей – 2% кэшбека;
- От 15 до 75 тыс. рублей – 5% кэшбека;
- От 75 тыс. рублей – 10% кэшбека.
Покупая товары с помощью мультикарты «ВТБ», вы получаете начисления не в рублях, а в бонусных милях и бонусах. Количество миль зависит от суммы, которую вы потратили за месяц.
- От 5 до 15 тыс. рублей – 2 мили за 100 потраченных рублей;
- От 15 до 75 тыс. рублей – 5 миль за 100 рублей;
- От 75 тыс. рублей – 10 миль за 100 рублей.
А что делать с накопленными милями? Их можно обменять на ЖД или авиабилеты, оплатить номер в гостинице и аренду автомобиля. Таким образом, тратя свои деньги, можно обеспечить себе незабываемый отдых.
Аналогичная ситуация с баллами. Вы получаете такое же число бонусов, сколько и миль. Условия начисления остаются прежними. Кофеварку, билеты в кино, одеяло-антистресс, новый смартфон Xiaomi Redmi 4A и тонну других подарков можно купить за баллы.
Получение повышенного дохода от сбережений
Если у вас имеется сберегательный счет, то вы можете выбрать эту функцию и получать еще больший процент от вклада.
Базовая ставка сберегательного счета составляет 8,5%, но если вы активируете эту опцию, вдобавок вы получите 1,5%.
Если автомобиль стал для вас лучшим другом, то советуем активировать именно функцию «Авто». Заправляйте свою машину, оплачивайте стоянку, приобретайте автозапчасти и расходники и получайте кэшбек. Чем чаще вы будете оплачивать автотовары картой от «ВТБ24», тем больше вы сэкономите.
Эта карта предоставляет множество привилегий, одна из которых – высокий кэшбек. За заправку своей машины вам будет начислено 10% потраченной суммы. Если вы любите провести время с друзьями в ресторанах и в барах, то эта карта возвратит вам 5%.
Снятие наличных в любых банкоматов производится без комиссии, что является хорошим достоинством.
К специальным услугам банковской карты можно отнести страхование во время путешествий за рубежом и бесплатный трансфер на ЖД-вокзал или аэропорт. Пожалуй, такое эксклюзивное предложение непременно понравится путешественникам.
Приобретая дорогостоящие товары с помощью карты, вы увеличиваете гарантию продукта в два раза. Если ваш новый ноутбук сломается, то банк покроет его починку.
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС в 2021 году
Помимо условий бонусной программы, при выборе карты стоит изучить тарифы за ее использование. Комиссии и лимиты на операции по рассмотренным в разборе картам представлены в таблице ниже.
|
«АвтоКарта», ЮниКредит Банк |
«Tinkoff Drive», Тинькофф Банк |
«Drive 365», «Ренессанс Кредит» |
«МожноВСЕ», Росбанк |
«Opencard», «ФК Открытие» |
|
|
Стоимость обслуживания |
249 руб/мес, при покупках от 10 тыс. руб. бесплатно |
299 руб/мес, бесплатно при остатке от 50 тыс. руб. или при наличии кредита в банке |
99 руб/мес, бесплатно при остатке 30 тыс. руб. или при совершении покупок на 5 тыс. руб. в месяц |
99 руб/мес, бесплатно при условии: – ежемесячные поступления на счета — более 20 тыс. руб.; – ежемесячная сумма покупок — от 15 тыс. руб.; – средний остаток на счетах — от 100 тыс. руб. |
Обслуживание бесплатно, выпуск — 500 руб. / 8 долл. / 7 евро (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 руб.) Без пластика (цифровая карта) — 99 руб. / 1,5 долл. / 1,5 евро |
|
Снятие наличных |
Банкоматы банка и партнеров — бесплатно; сторонние банкоматы — 1% (мин. 99 руб.) ПВН банка — 0,5% (мин. 300 руб.) Лимиты на снятие: в день — 200 тыс. руб., в месяц — 500 тыс. руб. В долларах/евро: 3 тыс. в день, 10 тыс. в месяц |
В банкоматах банка — бесплатно, в банкоматах по всему миру — бесплатно начиная с 3 000 руб., меньше 3 000 руб. — 90 руб. Лимит на снятие в банкоматах банка — 500 тыс. руб. в месяц (если снимать ТОЛЬКО в банкоматах банка — до 600 тыс. руб. в месяц), в сторонних банкоматах — без комиссии до 100 тыс. руб., больше — 2% с превышающей суммы, мин. 90 руб. |
В банкоматах и ПВН банка — бесплатно, в банкоматах и ПВН других банков: до 50 000 рублей в месяц — не взимается, от 50 000,01 руб. — 2%, мин. 100 руб. |
В банкоматах банка и партнеров — бесплатно, в ПВН банка — 0,7%, мин. 29 руб., в банкоматах и ПВН других банков — 1%, мин. 299 руб. Лимиты на выдачу наличных в банкоматах банка / банкоматах и ПВН сторонних банков: в день — 150 тыс. руб., в месяц — 500 тыс. руб. Лимит на операции в Интернете — 1 млн руб. в месяц |
В банкоматах и ПВН «Открытия» и партнеров — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно В кассе без карты через ПКО: до 200 тыс. руб. (не включ.) — 500 руб., от 200 тыс. руб. (включ.) — 10%. Лимит на снятие: до 200 тыс. руб. в день, до 1 млн руб. в месяц |
|
Переводы |
В другие банки через онлайн-сервисы банка: – по номеру счета — 0,5% (мин. 100 руб., макс. 750 руб.) – по номеру карты: через Mobile.UC — первые 2 перевода до тыс. руб. в месяц — бесплатно далее — 1,5% (мин. 50 руб.) через Enter.UC — 7% (мин. 50 руб.) |
Через онлайн-сервисы банка с карты на карту — бесплатно до 20 тыс. руб. в месяц, свыше — 1,5% с превышающей суммы, мин. 30 руб. по реквизитам счета — бесплатно любую сумму |
На карты других банков через онлайн-сервисы банка: по номеру карты – 1,5%, мин. 30 руб., по реквизитам счета — на свой счет бесплатно, на чужой счет — 30 руб. за операцию |
Через онлайн-сервисы банка на счета в другом банке по реквизитам счета: в рублях — 0,75%, мин. 20 руб., макс. 1 000 руб., в ин. валюте — 0,75%, мин. 500 руб., макс. 7 500 руб. по номеру карты и по номеру телефона: 1,5%, мин. 49 руб. |
Через онлайн-сервисы банка: внутри банка — бесплатно, в другие банки по реквизитам счета — бесплатно, в другие банки по номеру карты — до 20 тыс. руб. в месяц — бесплатно, свыше — 1,5%, мин. 50 руб. |
Кэшбэк по топливной банковской карте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.
Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.
Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.
По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.
Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. Выбирая автокарту, важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты — кредитная или дебетовая.
Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Дорожная от Росгосстрах Банка. Она возвращает рублями до 7% от любых расходов на заправках. Карта выпускается как кредитнвя, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.
Экспертное мнение
Топливные карты помогут существенно сэкономить на заправке автомобиля. Различные сети АЗС совместно с банками поощряют держателей таких карт бонусами, скидками и спецпредложениями.
Как правило, топливная карта начисляет повышенный кэшбэк с каждой заправки — он может достигать до 10%. Деньги возвращаются на счет рублями или баллами, которые можно потратить или обменять на реальные деньги. Кэшбэк может начисляться и за оплату других автомобильных расходов — услуги СТО и автомоек, покупку автозапчастей, оплату штрафов ГИБДД, парковок и платных дорог. Кэшбэк может начисляться и в других категориях — например, за обеды в ресторанах или покупки в супермаркетах.
Однако, торопиться с оформлением подобной карты не стоит. Как правило, у большого кэшбэка такие же большие ограничения — например, он начисляется только с определенной суммы покупок и в определенных пределах. Также важно детально ознакомиться с условиями ее бесплатного обслуживания. Нередко для пользователя они абсолютно невыгодны. Поэтому при выборе топливной карты обращайте внимание не только на размер бонуса, но и на другие условия — от стоимости обслуживания до штрафных санкций за просрочку.
Сегодня серьезная часть автомобилистов предпочитает оформлять дебетовые карты с кэшбэком на бензин. Принцип действия таких дебетовых карт для автомобилистов достаточно прост и заключается в постепенном накоплении баллов за каждый потраченный на конкретной АЗС или сети заправок рубль. Бонусы используются для совершения очередного платежа за топливо.
Наибольшей востребованностью на данный момент пользуются такие дебетовые пластики с лучшим кэшбэком на АЗС:
- Ак Барс — Generation, который позволяет возвращать до 10% КБ на автозаправках;
- Cash Back (Альфа-Банк), позволяющий получить до 10% возврата уплаченных за топливо сумм;
- Польза от Хоум Кредит, которая возвращает до 3% стоимости приобретенного бензина;
- «Карта №1» (Восточный Экспресс Банк), предлагающая по некоторым группам товаров кэшбэк до 40%;
- «К высоте» от ВБРР, предусматривающая максимальный кэшбэк в размере 30%;
- «Автокарта» от Росбанка, предоставляющая возможность вернуть до 5% расходов на топливо.
Самый простой и удобный вариант оформить лучшую дебетовую карту для автомобилистов с кэшбэком на топливо – это воспользоваться возможностью подачи онлайн-заявки. При этом клиентам предоставляется возможность предварительно выбрать выгодный вариант пластика, используя для этого такие критерии:
- величину кэшбэка при покупках топлива на АЗС;
- лимиты на снятие наличных средств с карты;
- величину ежегодного обслуживания пластика или наличие бесплатного обслуживания;
- размер комиссии при осуществлении платежей или обналичивании средств и т.д.
Лучшие дебетовые картыОтзывы клиентов о дебетовых картахПолезные советы по дебетовым картам
Часто ищутПопулярные
- Лучшие карты
- С кэшбэком
- Бесплатные
- Для детей
- Доходные
- С процентом на остаток
- Пенсионные
- Виртуальные
По типам использования
- Для иностранных граждан
- Зарплатные
- Для путешествий
- Для молодежи
- Для интернет покупок
- Для студентов
- Для переводов
- Именные
По категориям
- ВИЗА
- С доставкой по почте
- С овердрафтом
- МастерКард
- Международные
- Маэстро
- Бонусные
- Платинум
Главное отличие таких карточек – выгодные покупки топлива и других товаров на АЗС: еда, напитки, автохимия, средства гигиены, аксессуары для авто, при оплате карточкой. Для этой категории товаров действуют стабильно высокие ставки – от 5 до 10 процентов. Но самый большой кэшбэк можно получить, если ваша карта является кобрендинговой. В общем виде схема работы выглядит следующим образом:
- банк выпускает карточку совместно с сетью автозаправочных станций, например, Газпромнефть, Лукойл;
- клиент пользуется услугами АЗС конкретного бренда;
- накопленные баллы можно использовать для покупок в торговых точках сети, оплачивая ими до 100% стоимости чека.
Это платежное средство, предназначенное для автоматизации оплаты топлива и других услуг на заправках. Предусматривает начисление cashback в бонусах или литрах.
Карты выпускают однобрендовые (для оплаты на заправках определенной сети) и мультибрендовые («Вездеход», «Е-100» и др.).
Банки выпускают топливные расчетные и кредитные карты двух разновидностей:
- универсальные с увеличенным кэшбэком на АЗС и в других автомобильных категориях;
- кобрендовые (возврат предусмотрен только на определенной сети АЗС и АЗК, кэшбэка в других категориях нет или он в разы меньше).
По дебетовому пластику начисляют 10% при расходах в категории «Авто». Условия в течение полугода несколько раз менялись, стали менее выгодными. Возврат доступен при покупке топлива на АЗС, оплате общественного транспорта, такси, проезда по платным дорогам, услуг на АЗС, паркинга и гаражей, услуг эвакуаторе, покупки угля, нефти, дров, сжиженного газа. Главный подвох – отказ в кэшбэке или начисление по ставке 1%, если расходы в автокатегориях в 2 раза больше, чем в остальных.
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (заправках) в 2021
Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:
- минимальную сумму трат по карте;
- максимальный кэшбэк за отчетный период;
- список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
- операции, за которые не положен возврат;
- возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
- тип кэшбэка (балльный, рублевый);
- у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.
Выгодные карты с большим кэшбэком на заправках популярны. Отзывы пользователей сильно разнятся. Больше всего недовольств поступает от тех, кто невнимательно ознакомился с условиями программами лояльности. Держатели карт Тинькофф отмечают, что условия по картам Драйв сильно ухудшились, они стали практически бесполезными.
Дебетовые Блэк интереснее с точки зрения дополнительных привилегий. По картам АК Барса произошло резкое ухудшение условий без соответствующего оповещения клиентов. Многие остались вовсе без начислений.
Кэшбэк:
- 1,5% — до 3000 рублей в месяц;
- До 20% — при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
- 10% — на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.
Обслуживание карты:
- Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
- 199 рублей в месяц – в остальных случаях.
Кэшбэк:
- 1% — до 1000 рублей в месяц;
- До 20% — при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
- 8% — на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.
Обслуживание карты:
- Бесплатно – при обороте более 10 000 рублей в месяц;
- 149 рублей в месяц – в остальных случаях.
Кэшбэк:
- До 20% — при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
- 6% — на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.
Обслуживание карты:
- Бесплатно – при обороте более 3 000 рублей в месяц;
- 49 рублей в месяц – в остальных случаях.
Для всех тарифов:
- 10 МБ за каждые 100 рублей от покупок по карте;
- Бесплатный SMS-банкинг — баланс и история даже когда нет интернета.
Тариф подключается к номеру телефона и включает дополнительные бонусы при оплате картами, привязанными к номеру телефона. При переходе на другой тариф спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.
Счёт номера телефона – это счёт карты.
Бонусы:
- Привилегии и скидки от партнёров MasterСard;
- Бесконтактная оплата NFC.
Тарифы:
«Максимум»
Кэшбэк:
- 1,5% — до 3000 рублей в месяц;
- До 20% — при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
- 10% — на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.
Обслуживание карты:
- Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
- 199 рублей в месяц – в остальных случаях.
Счёт номера телефона – это счёт карты.
Бонусы:
- Бесконтактная оплата NFC;
Тарифы:
«Максимум»
Кэшбэк:
- 1,5% — до 3000 рублей в месяц;
- До 20% — при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
- 10% — на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.
Обслуживание карты:
- Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
- 199 рублей в месяц – в остальных случаях.
Дебетовые карты могут получить граждане РФ и других государств при наличии паспорта.
Требования к заемщику при оформлении кредитки:
- российское гражданство;
- наличие действующего паспорта;
- возраст от 18 лет;
- постоянный источник дохода, подтвержденный документально.
Выбирая оптимальный продукт из множества интересных предложений, автомобилисту стоит обращать внимание не только на объем кэшбэка, но и на наличие платы за обслуживание, размер лимита, возможность получения бонусов.
Лучшая дебетовая карта с кэшбэком на АЗС предполагает несколько типов бонусов. Последние разделяются на несколько типов:
- С максимальным кэшбэком на нужные категории. Банки России могут возвращать до 10-20% от суммы операции.
- С зачислением денег или баллов. В ТОП карт обычно входят те, по которым возвращаются реальные деньги. Некоторые банки начисляют баллы, мили, бонусы, которыми можно компенсировать часть покупки в будущем.
- С бесплатным или платным обслуживанием. Первый тип часто менее выгодный. Самые крупные бонусы на топливо у карт с годовой или ежемесячной оплатой за обслуживание.
Дебетовые и кредитные карточки, выгодные автолюбителям, отличаются от стандартных предложений по нескольким параметрам:
- Кэшбэк за заправку топлива, сопутствующих товаров. С такой банковской картой можно выгодно приобретать бензин, масла, автоаксессуары, еду, автохимию и другие товары, представленные в магазинах автозаправочного комплекса. Максимальный размер cash back достигает 10 процентов от стоимости покупки, что при среднем чеке в 1000 рублей составляет 100 рублей.
- Кобрендинговые предложения. Банки сотрудничают с нефтеперерабатывающими компаниями и выпускают совместный продукт. Такой топливной картой можно расплачиваться только на заправочных станциях одного бренда, например, Лукойл, Роснефть или Газпромнефть. Зато клиенты получают дополнительные преимущества в виде акций, спецпредложений, дополнительных скидок от АЗС.
Кроме кэшбэка с заправок, карта должна возвращать деньги за покупки в нескольких категориях. Для автолюбителей могут быть интересны следующие места: Платные парковки, автомойки, супермаркеты, каршеринг, такси, сервисы оказания помощи на дорогах и др.
Выгодные карты с кэшбэком в 2021 году: обзор лучших
Чтобы получать большой кэшбэк за бензин, а также другие банковские привилегии, нужно при выборе автокарты уделить внимание следующим параметрам:
- форма зачисления кэшбэка;
- минимальный лимит покупок;
- ограничения по cash back;
- процентное начисление по собственным средствам;
- стоимость годового обслуживания;
- дополнительные привилегии.
Расскажем о каждом подробнее.
Обычно возврат осуществляется в рублях или бонусных баллах, которые накапливаются на специальном клиентском счете. За каждые 20, 50 или 100 потраченных рублей начисляется 0,5-1 балл. Если клиент хочет потратить бонусы, их списывают с карты по курсу 1 балл – 1 рубль.
Банки совместно с автозаправочными брендами, устанавливают ограничения по затратам, например, минимальная заправка на 1500 рублей. При выполнении этого условия клиенту будет зачислен cash back, в противном случае возврата денег не будет.
По каждой категории устанавливают ежемесячный лимит, например, 1500-5000 рублей в месяц. То есть, владелец карта с кэшбэком не может получить больше возврата за оплаченный бензин на АЗС, сопутствующие товары, чем обозначенная сумма.
Выгодный процент варьируется от 6 до 10% годовых. По лучшим банковским предложениям с процентами на остаток собственных средств проводятся ежедневные начисления.
Сравнение разных карт с кэшбэком на АЗС 2020 года показало, что бесплатные варианты не могут похвастаться высокими процентами возврата. Поэтому, у автовладельцев есть два варианта:
- получить бесплатное обслуживание и довольствоваться 1-3% cash back;
- платить за карточку, но получать высокий процент возврата денег.
Плата за обслуживание не вимается, если клиент банка выполняет поставленные условия: наличие кредита или вклада, ежемесячные безналичные расчеты, неснижаемый остаток по счету.
Владельцы карт с кэшбэком на АЗС могут участвовать в различных акциях, проводимых автозаправочными брендами. Также им могут быть доступны:
- бесплатные мобильные приложения, мобильный банк
- скидки или рассрочка у партнеров банка;
- увеличенный беспроцентный период;
- бескомиссионное снятие наличных;
- приветственные бонусы при активации карточки.
Лучшие дебетовые карты 2021 — Топ 14 карт с выгодными условиями
Банковскую карту для оплаты лучше привязать заранее, чтобы потом не терять время на самой заправке. Оплата будет происходить по правильному коду МСС 5541 (как за заправку на АЗС), поэтому можно использовать любую банковскую карту из нашего рейтинга карт для АЗС.
Но так как это будет считаться оплатой в интернете, то для получения повышенного кэшбэка можно еще использовать банковские карты, которые не дают хороший кэшбэк на АЗС, но зато дают повышенный кэшбэк за онлайн покупки. Например, карты банка «Восточный» с подключенной категорией 5% кэшбэка за все онлайн покупки — по ним вы так же будете получать 5% кэшбэка за бензин при оплате через «Яндекс.Заправки».
По условиям данного продукта кэшбэк в категории «МАКСимум от транспорта» составляет 5%. Плюсом к этому можно получить дополнительные 5%, если у клиента на карточных счетах в банке хранится более 100 000 рублей (без начисления на них процентов). Размещать подобную сумму без получения от банка вознаграждения, конечно же, невыгодно. Поэтому мы остановимся на базовом cashback в размере 5%.
Дополнительно держатель этого пластика будет получать 1% кэшбэка на все остальные покупки.
Максимум за месяц можно набрать 3 000 бонусных баллов. Баллами пользователь сможет компенсировать свои прежние покупки стоимостью свыше 1 500 рублей. Также бонусами можно оплачивать бронирование отелей, авиа- и ж/д билетов и услуги смс-информирования.
Согласно условиям продукта банка УБРиР, кэшбэк в рубрике «Авто и сервис» составляет 3% (если в общей сложности по пластику тратится в месяц от 15 до 30 тысяч рублей) и 6% (если расходуется больше указанной суммы). В этой рубрике с повышенными отчислениями учитываются расходы не только при заправках на АЗС, но и за парковку, ремонт, мойку машины, а также покупку автозапчастей и шин.
На прочие покупки по карте «Пора» cashback будет начисляться в размере 1%.
Максимальное количество бонусных баллов, которое можно получить — 3 000 в месяц. Бонусы выводятся на карточный счет из расчета «1 балл = 1 рублю» и расходуются как обычные деньги.
Если владелец карты банка УБРиР потратит более 30 тысяч рублей в месяц, то на остаток денежных средств ему будет начислено вознаграждение в размере 1% годовых. Если сумма трат превысит 60 тысяч рублей, то вознаграждение возрастает до 6% годовых.
Выпуск карты осуществляется бесплатно. Обслуживание — условно бесплатное. Если траты в расчетном месяце больше 15 тысяч рублей, то комиссия за ведение счета не взимается. В противном случае оплата составляет 99 рублей в месяц.
Банк МТС начисляет пользователям своих карт повышенный кэшбэк в размере 5% в двух постоянных категориях — «АЗС» и «Аптеки».
Кроме того, каждый квартал банк устанавливает дополнительные категории с повышенными отчислениями (тоже в размере 5%). В июле-сентябре 2020 года это — «Бильярд и боулинг», «Кинотеатры», «Активные игры и развлечения». При покупке товаров из прочих сегментов возвращается 1% от суммы потраченных денег.
Максимум держателю пластика данного банка может быть начислено 10 000 рублей кэшбэка. Правда, полученные средства можно использовать не на все цели, а только на оплату мобильной связи сотового операторы МТС либо покупку каких-либо товаров в одноименных салонах связи.
На остаток денежных средств по карте банк начисляет владельцу вознаграждение в размере 4% годовых. Кроме того, карты «MTS Cashback» могут работать как кредитные (то есть банк предоставляет по ним кредитные лимиты).
В интересующей нас категории «АЗС и автоуслуги» ПСБ возвращает держателям карт «Твой Кэшбэк» 3% от израсходованной суммы.
Кроме того, по условиям пластика возврат денег в пределах от 2 до 5% осуществляется во множестве других популярных рубрик: «Кино, театры, развлечения», «Кафе, рестораны, фастфуд», «Аптеки» и т. д. Пользователь имеет право выбрать любые 3 из этих категорий. За покупки в остальных сегментах он станет получать кэшбэк в размере 1%. Для получения cashback нужно будет тратить по карточке как минимум 5 000 рублей в месяц.
Максимальное количество баллов, которое можно получить в Промсвязьбанке — 3 000. Бонусные баллы обмениваются на рубли из расчета 1:1.
Обслуживание карты ПСБ условно бесплатное. При тратах по пластику более 20 000 рублей в месяц комиссия не взимается. Если лимит не выполнен, оплата за обслуживание составит 149 рублей в месяц.
| Номинация | место | карта с кэшбэком на АЗС | рейтинг |
| Рейтинг лучших карт с кэшбэком на АЗС | 1 | Альфабанк CASHBACK Дебетовая карта | 5.0 |
| 2 | МожноВСЕ Росбанк | 4.9 | |
| 3 | Tinkoff Drive | 4.8 | |
| 4 | Халва Совкомбанк | 4.7 | |
| 5 | Home Credit Bank Польза | 4.6 | |
| 6 | VISA Сбербанк | 4.5 | |
| 7 | Кредитная карта Восточный банк | 4.4 | |
| 8 | Мегафон | 4.3 |
В данной статье мы расскажем о том, как можно сэкономить денежные средства, расходуемые на топливо и другие товары с автозаправок. А именно, речь пойдет о том, как получить самый большой кэшбэк (возврат части израсходованной суммы) с топливных карточек с кэшбеком для физических лиц, различных программ лояльности по чекам на АЗС, в том числе газовых. Помимо всего, существуют различные банковские карточки с кешбеком, они могут быть как дебетовыми, так и кредитными.
Практически на любой автозаправке существуют программы лояльности. Многие из них позволяют получить кэшбэк, который возвращается на бонусную карту АЗС в виде баллов. Они начисляются либо за литр топлива, либо за определенную сумму. Впоследствии, накопленными кэшбэк баллами можно расплачиваться. Рассмотрим подобные программы на самых известных заправках.