Результаты нпф за 3 квартал 2021

От: admin Опубликовано

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Результаты нпф за 3 квартал 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Сегодня на рынке действует множество НПФ, предлагающих разные условия, доходность и инвестиции в различные объекты. При этом спрос на услуги данных учреждений повышает предложение — это обуславливает высокую конкуренцию на рынке. Сделать выбор в пользу эффективно работающего и надежного фонда помогают рейтинги, составляемые экспертами на базе сложной методологии. Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов определяет, в какой мере данное учреждение способно выполнить взятые на себя обязательства по отношению к вкладчику. Главный критерий рейтинга — доходность НПФ или объем прибыли, который фонд получает по итогам управления пенсионными накоплениям своих клиентов. Рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов, напротив, в приоритет ставит стабильность учреждения и способность противостоять актуальным рискам.

Рейтинг НПФ России в 2021 году

29 апреля 2021 года НПФ «Открытие» опубликовал на своем сайте в разделе «Раскрытие информации» отчеты о финансовых результатах за 2021 год и 1 квартал 2021 года. Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений в НПФ «Открытие» по итогам 1 квартала 2021 года составила 10,7% годовых, что демонстрирует уверенный рост обновленного инвестиционного портфеля в квартальном разрезе, который в дальнейшем позволит Фонду компенсировать финансовый результат 2021 года. Доходность размещения средств пенсионных резервов по итогам 1 квартала 2021 года составила 11,3% годовых.

Портал «НПФ-ЭКСПЕРТ» предлагает Вашему вниманию уникальный рейтинг самых доходных НПФ России. В представленном рейтинге представлены все лучшие пенсионные фонды РФ по доходности пенсионных накоплений.

В сравнительной таблице представлены данные о доходности негосударственных пенсионных фондов России в период с 2005 по , а также годы. Источником сведений служат как опубликованные данные самих НПФ, так и официальная информация от регуляторов деятельности накопительных фондов (ранее — Федеральной службы по финансовым рынкам, сейчас — Центрального Банка Российской Федерации). Доходность НПФ публикуется только по тем фондам, по которым имеются официальные данные о доходности за 2005- отчетные финансовые годы.

Рейтинг доходности НПФ основан на данных о прибыли в процентах по отношению к стоимости чистых активов пенсионных накоплений (процент инвестирования). Рейтинг обновляется ежеквартально (раз в 3 месяца) сразу после выхода новой актуальной информации. Пенсионный фонд 6,83 9,71 11,51 8,40 6,69 5,27 3,98 -4,20 11,40 55,72 -35,99 6,78 11,16 12,62 13,59 2,02 5,03 7,05 1,74 10,99 24,17 -25,20 6,37 9,53 13,16 13,92 2,85 — — — — — — 6,31 8,62 12,31 13,06 6,48 7,51 6,13 -5,56 13,72 33,37 50,29 5,82 7,96 6,42 12,51 5,01 7,67 7,28 4,08 9,08 13,20 -11,77 5,61 8,93 10,62 12,43 7,10 8,53 10,24 1,87 11,88 14,41 -15,47 5,53 9,02 10,30 10,76 4,72 6,59 10,99 0,73 11,54 17,42 -11,15 5,32 8,74 11,61 12,94 0,25 — — — — — — 5,12 8,13 10,80 10,57 7,26 — — — — — — 5,04 8,14 12,22 13,34 2,73 8,68 8,35 2,77 14,75 24,25 -24,25 4,78 9,19 10,36 12,75 2,19 6,07 6,80 0,34 11,27 46,17 -36,46 4,64 8,70 9,60 10,70 2,67 6,95 7,84 -0,09 11,31 32,22 -27,34 4,38 8,31 10,57 12,87 1,91 6,99 6,81 -0,77 12,57 56,20 -43,07 4,34 7,89 10,18 10,74 — — — — — — — 4,32 7,25 8,75 11,92 5,40 7,46 7,45 0,96 12,31 14,45 -21,47 4,30 8,49 10,10 9,60 5,43 8,35 6,07 -3,29 11,60 35,70 1,20 4,20 8,83 9,76 12,15 -0,13 9,84 6,37 -4,28 — — — 4,15 8,16 9,63 15,84 0,44 6,61 7,91 2,39 14,85 23,29 -15,72 4,10 9,66 11,31 13,69 7,59 8,96 7,35 0,13 13,92 19,00 -44,00 4,08 9,81 11,48 11,90 1,65 4,94 5,21 1,65 12,29 30,38 -0,03 3,94 9,97 11,95 16,65 0,62 7,37 6,62 -1,99 16,43 24,59 -71,26 3,86 8,59 8,25 8,11 3,27 7,40 7,07 3,90 6,68 13,46 0,13 3,72 8,39 8,83 12,97 2,38 6,65 7,16 1,74 13,42 20,33 -19,47

Для кого-то в рейтинге негосударственных пенсионных фондов важен объем пенсионных накоплений: это говорит о размере оборотных средств, возможной прибыли. Другие ориентируются на публикации в «Вестнике Банка России». Поэтому приведу списки лучших НПФ по разным критериям.

Рейтинг по отчету ЦБ РФ за 9 месяцев 2019 г., топ-10:

  • Сбербанк — 608 202 297,64509 тыс. руб.;
  • «ГАЗФОНД пенсионные накопления» — 551 559 605,81662 тыс. руб.;
  • «Открытие» — 509 907 811,62335 тыс. руб.;
  • «Будущее» — 256 074 688,38737 тыс. руб.;
  • «Сафмар» — 254 942 846,5577 тыс. руб.;
  • «ВТБ Пенсионный фонд» — 242 544 409,09023 тыс. руб.;
  • «Эволюция» — 126 381 343,5706 тыс. руб.;
  • «Большой» — 45 127 767,19274 тыс. руб.;
  • «Согласие» — 30 044 787,69339 тыс. руб.;
  • «Социум» — 21 772 360,73238 тыс. руб.

Рейтинг НПФ по доходности за 3 квартала 2019 г. в процентах (отминусованы вознаграждения УК и депозитарию):

  • «Профессиональный» — 13,73;
  • «Гефест» — 13,03;
  • «Альянс» — 11,81;
  • «Согласие» — 11,74;
  • «АПК-Фонд» — 11,53;
  • «Первый промышленный альянс» — 11,12;
  • Сбербанк –10,93;
  • здесь два НПФ, «Традиция» и «Эволюция», с одинаковым результатом — 10,91;
  • «Волга-Капитал» — 10,78;
  • «Пенсионный выбор» — 10,73.

Рейтинг надежности присваивают агентства. Учитывайте только, что подобный рейтинг платный (у меня вызывает сомнение объективность оценки).

Согласно данным «Эксперт РА» (к сожалению, на начало 2020 г. даже не топ-5):

  • Сбербанк, «Газфонд» — ruAAA;
  • «Большой» — ruAA.

По остальным НПФ данные не обновлялись.

Для полной информации приведу и сравнительную таблицу популярных среди населения НПФ (на основе статистики ЦБ РФ).

Название Объем пенсионных накоплений, тыс. руб. Доходность за минусом выплат УК и депозитарию, % Объем резервов, тыс. руб.
Сбербанк 608 202 297,64509 10,93 44 215 358,62975
«Сургутнефтегаз» 10 302 267,16951 9,81 18 998 346,63823
«Открытие» 509 907 811,62335 10,16 67 012 306,16124
«ВТБ Пенсионный фонд» 242 544 409,09023 9,57 5 615 612,59693
«АПК-Фонд» — 11,53 128 858,23129
«Большой» 45 127 767,19274 9,88 6 654 426,69018
«Сафмар» 254 942 846,5577 8,18 8 502 101,60406
«Телеком-Союз» 1 442 121,1112 (-7,58) 21 194 733,00505
«Будущее» 256 074 688,38737 (-15,95) 2 775 632,78037
«Социальное развитие» 5 673 359,67294 (-17,25) 2 219 283,36904

К сожалению, сам договор с НПФ отличается весьма невыгодными условиями:

  • в любом случае оплачиваются услуги НПФ, УК и депозитария, а на клиента разносятся убытки;
  • сложно перейти к другой негосударственной организации без потери накоплений.

Выбирать хранилище будущей пенсии на основе рейтинга — не самое удачное решение. Я рекомендую:

  1. На основе сводных отчетов ЦБ РФ составить таблицу динамики доходности за последние 5 лет по лучшим фондам из рейтинга.
  2. Зайти на официальный сайт каждого НПФ. Попробовать найти публичную отчетность там.
  3. Написать в поддержку, позвонить на горячую линию. Если долго не отвечают на вопросы, дают заведомо ложную информацию (например, на вопрос о доходности) — от этого варианта лучше отказаться.
  4. Уточнить, в каком режиме возможна работа по отслеживанию накоплений, есть ли личный кабинет, рассылаются ли отчеты на электронную почту, предоставляются ли необходимые справки.
  5. Поискать скандальную информацию о фонде в сети (кто конечный владелец, с кем передел бизнеса, были ли обманутые вкладчики).
  6. Проверить, соответствуют ли рейтинги на сайте НПФ с реальными данными рейтингового агентства.

Главное, сначала собрать информацию (не просто просмотреть рейтинги) — лишь затем принять решение.

Иногда вступить в негосударственный пенсионный фонд получается без согласия клиента. По стране прогремели скандалы, когда людей перебрасывали из ПФР или НПФ в другой фонд без их ведома.

Если же подходить к выбору сознательно (изучив рейтинги и доступную информацию), для подписания договора потребуется минимальный перечень документов:

  • паспорт;
  • СНИЛС.

В представительстве фонда или на официальном сайте нужно заполнить заявление, а затем подписать договор.

Мой совет: если вероятен уход на пенсию досрочно — по возможности укажите в договоре с НПФ момент начала выплаты (не наступление пенсионного возраста, а дату выхода на пенсию).

Объем пенсионных средств НПФ в III квартале достиг 4,4 трлн рублей

  1. Надежность. Это один из важнейших параметров оценивания пенсионного фонда. Пенсионная система организована таким образом, чтобы защитить денежные вклады – весь объем накоплений застрахован в полном объеме, благодаря чему человек может быть уверен, что в старости не останется без денег. Существуют различные ежегодные рейтинги, проводимые специальными аналитическими агентствами. В результате сравнения перечня параметров, каждому фону присваивается определенная категория. Наивысшая оценка такого учреждения – ААА, она свидетельствует о наилучшей надежности среди всех конкурентов.
  2. Период работы. Чем выше срок деятельности организации в сфере пенсионного обеспечения, тем у нее больше опыт, она имеет большую базу и умеет приспосабливаться к любым условиям рынка.
  3. Количество застрахованных. Этот показатель говорит о том, сколько человек работают с этой организацией. Если компания имеет менее, чем миллион клиентов, не рекомендуется доверять ей свои денежные средства.
  4. Доходность. Этот показатель имеет комплексную оценку, и составляется ан основании нескольких составляющих. Нужно понимать, что некоторые рейтинговые агентства специально подбирают показатели таким образом, чтобы вывести на первое место нужную им организацию. Связано это с тем, что параметр доходности имеет несколько модификаций – доходность за последний год, средняя доходность за 10 лет, накопленная доходность, и все они считаются по-разному, а некоторые зависят еще и от периода осуществления деятельности.
  5. Сопутствующие услуги. Этот параметр не столь важен при выборе компании, однако он влияет на удобство пользования ее услугами. Согласно рекомендациям специалистов, нужно уточнить, имеется ли у фирмы официальный сайт, личный кабинет для каждого пользователя, насколько оперативно и качественно работает техническая поддержка.
  6. Местоположение офиса. Лучше всего выбирать компанию, имеющую филиал в Вашем родном городе, поскольку некоторые вопросы можно решить только при личном посещении организации.

Важный нюанс. Изменить пенсионный фонд можно не чаще, чем один раз в год. Однако если за период работы с компанией не прошло 5 лет, все проценты с инвестиций Вы теряете. Многие этот нюанс не знают, в результате чего теряют существенные суммы денег, которые могли бы работать и получать доход. Для того, чтобы узнать, каков период Вашей работы со страховщиком, нужно зайти на сайт Госуслуги в раздел «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР». Получив документ, Вы узнаете о том, какая сумма накоплений имеется у Вас, и с какой организацией Вы имеете договорные отношения. Здесь же можно узнать дату заключения договора с фондом.

Сразу необходимо отметить, что единого и признанного всеми рейтинга по надежности и доходности не существует. Большинство аналитических агентств ориентируются на рейтинги, составляемые независимым кредитным агентством под названием «Эксперт РА», по данным Центробанка и других известных источников. Все аккредитованные фонды по параметру «надежность» подразделяются на четыре вида категорий, каждой из которых присваивается буквенное обозначение. Так, наилучшую надежность имеют учреждения, которым присвоена категория ААА. В 2021 году по данным агентства «Эксперт РА» к данной категории отнесены 5 компаний: АО Газфонд «Пенсионные Накопления», АО ВТБ «Пенсионные накопления», АО «Газфонд», АО «Сбербанка», АО «Эволюция». Рассмотрим их поподробнее.

Перед тем, как выбрать НПФ, мы рекомендуем разобраться, что это такое, и какие преимущества он имеет по сравнению с государственными учреждениями.

Важно правильно найти баланс между доходностью компании и ее надежностью, ведь потерять все накопленные средства не хочет никто, а получить меньше, чем это было возможно, не позволяет врожденное чувство жадности.

Выбрать, условия какой фирмы лучше, не всегда удается потому, что многие компании открыто заявляют о своих преимуществах, но умалчивают о недостатках. Основная проблема заключается в том, что о неприятных моментах клиент узнает только на стадии заключения договора, когда рядом находится консультант и убедительно рассказывает о том, что лучшей компании Вы не найдете.

Мы рекомендуем подходить к выбору НПФ взвешенно, и не принимать необдуманных решений, поскольку деньги, которые Вы хотите им доверить, заработаны тяжелым трудом. Мы надеемся, что наша статья поможет Вам сделать правильный выбор!

В 2021 году продолжают меняться условия получения страховой пенсии. Как мы помним, с 2019 года в России начал постепенно повышаться общеустановленный возраст, дающий право на назначение страховой пенсии по старости и пенсии по государственному обеспечению. Изменения происходят поэтапно в течение длительного переходного периода, который составляет 10 лет и завершится в 2028 году. В результате пенсионный возраст будет повышен на 5 лет и установлен на уровне 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин. В 2018 году пенсионный возраст женщин составлял 55 лет, пенсионный возраст мужчин — 60 лет.

Для получения страховой пенсии есть еще требования по стажу и пенсионным коэффициентам (их иногда еще называют пенсионными баллами). В течение десяти лет, пока идет реформа, эти показатели также будут меняться и к 2029 году составят — 15 лет рабочего стажа и 30 баллов.

Условия назначения страховой пенсии в 2021 году: выход на пенсию для мужчин в 61 год 6 месяцев, для женщин — в 56 лет и 6 месяцев. Страховой стаж должен составлять не менее 12 лет, число накопленных коэффициентов (баллов) — 21.

С 1 января 2021 года в России вступил в силу закон об увеличении периода выплаты накопительной пенсии — или, как его еще называют, срока дожития. Это ожидаемый период выплаты накопительной пенсии. Он устанавливается специальным законом в соответствии со среднестатистическим сроком жизни гражданина после выхода на заслуженный отдых. Используется для расчета накопительной пенсии (для этого все накопления надо поделить на срок дожития). В 2020 году составляет 258 месяцев, в 2021 году — 264 месяца. Дальнейшее изменение этого показателя непредсказуемо.

С этого года минимальный размер оплаты труда (МРОТ) и прожиточный минимум рассчитываются исходя не из потребительской корзины, как раньше, а из медианного дохода россиян. Медианный доход означает, что половина работающих получает больше этой величины, половина — меньше.

Размер МРОТ в 2021 году составляет 42% от медианной заработной платы (12 792 рубля), а прожиточный минимум в целом по РФ равен 11 653 рубля. Величина прожиточного минимума трудоспособного населения составит 109% от прожиточного минимума на душу населения в целом по РФ, прожиточного минимума пенсионеров — 86%, прожиточного минимума детей — 97%.

Показатель прожиточного уровня пенсионера нужен для того, чтобы рассчитать размеры доплат к пенсиям. Если у неработающего пенсионера все доходы — страховая или социальная пенсия, дополнительные выплаты и льготы — не достигают величины минимума в регионе его проживания, то государство устанавливает ему федеральную или социальную доплату.

  1. Еще немного повысится пенсионный возраст, требования к стажу и накопленным баллам
  2. В 2021 году будут произведены индексации и корректировки пенсионных выплат
  3. Граждане теперь могут пожаловаться финомбудсмену на НПФ
  4. Граждан оградили от пенсионных агентов
  5. НПФ будут обязаны раскрыть состав своих портфелей по эмитентам
  6. НПФ будут инвестировать добровольные пенсионные сбережения россиян по новым правилам
  7. В России изменился срок дожития
  8. Для пенсионеров по-новому рассчитывают прожиточный минимум

Пенсионные накопления россиян по итогам 2019 года приближаются к 5 трлн рублей. Отсутствие внешних поступлений из-за продолжающегося моратория на формирование накопительной части пенсии, который продлен до 2022-го, усиливает конкуренцию за уже существующих участников. В 2020-м объектом борьбы станут так называемые «молчуны». Эти люди аморфно относились к своему пенсионному капиталу и сейчас стали важнейшей целью как для НПФ (в плане привлечения), так и ВЭБ (с целью удержания).

Как напомнили «Известиям» в ВЭБ.РФ, государственная управляющая компания работает со средствами 39 млн клиентов, накопления которых формируются в ПФР. Стоимость чистых активов в расширенном портфеле на 31 декабря 2019 года составляет 1,8 трлн рублей.

В ВЭБ.РФ обратили внимание, что не у всех «молчунов» переход в 2020 году будет «срочным» (без потери инвестдохода). Это зависит от даты последнего перехода или фиксинга, уточнили в пресс-службе института развития.

— Потому гражданам стоит ознакомиться с детальным расчетом возможных потерь инвестдохода при переводе накоплений. Получить такой расчет можно у текущего страховщика, то есть у ПФР, — пояснили в ВЭБ.РФ.

Так что «молчун» «молчуну» рознь: тот, кто менял страховщика, может попасть в период, когда инвестдоход будет потерян.

Как же негосударственные пенсионные фонды смогут привлечь неопределившихся? Безусловно, одним из самых понятных и мотивирующих «молчунов» показателей станет доходность, уверен Константин Угрюмов.

— НПФ будут становится всё более цифровыми вслед за банками и преподнесут это как качественно новый уровень сервиса. Кроме того, доходность по НПФ будет по-прежнему одним из основных драйверов привлечения, в случае если она будет превышать аналогичную по расширенному портфелю ВЭБ («портфель молчунов»), — предположил Юрий Ногин.

Ожидаемая доходность по пенсионным накоплениям в 2020 году, по мнению НРА, составит 7,5–10% годовых. Такой показатель будет сопоставим с темпами роста в 2018-м.

  • 1.Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  • 2.Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  • 3.Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  • 4.Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  • 5.Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.
  • 1.Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  • 2.Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  • 3.Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  • 4.Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 г по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

«Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.

«ВТБ».

«ГАЗФОНД».

НЕФТЕГАРАНТ.

«Атомгарант».

«Альянс».

«Алмазная осень».

«Сургутнефтегаз».

«Ренессанс пенсии».

«Социум».

Лукойл Гарант (Открытие).

НПФ Электроэнергетики.

Я советую просто принять к сведению расчеты и выбрать собственную пенсионную стратегию. Честно говоря, не знаю, стоит ли менять ПФР на НПФ или наоборот. Результаты за последние восемь лет не означают, что дальше тенденции не изменятся. А может, вообще все накопления отберут и поделят. Уж точно не стоит бездумно ломиться туда, где лучше результаты, просто потому, что Т—Ж об этом написал.

Пускать на самотек тоже опасно. Например, если накопительный компонент разморозят, у молчунов он все равно уже не будет расти за счет взносов работодателя. Все их страховые взносы и дальше пойдут на формирование страховой пенсии. Такое решение приняли в 2013 году: тех, кто за 2014—2015 годы или ранее не распорядился пенсионными накоплениями, фактически исключили из накопительной пенсионной системы. Мол, не хотели — сами виноваты. Правда, сейчас разницы нет: накопительный компонент за счет взносов не пополняется ни у кого. Но если опять будут что-то отменять или отнимать, молчуны окажутся в группе наибольшего риска.

Среднегодовая доходность фонда держится на отметке в 37 процентов. Подробную информацию можно узнать, проштудировав рейтинги, составленные незаинтересованными организациями и лицами. Вас, потенциальных клиентов, НПФ ВТБ информирует о том, что они могут:

Поворотным для многих граждан станет именно 2021 год. Если они не заключат договор с НПФ, то потеряют право на накопление, и все средства будут оседать на страховой части будущей пенсии. Поэтому стоит обратить внимание на те фонды, которые получили лицензию и прошли обязательные процедуры и проверки. Главное удобство в том, что накопленные с помощью НПФ ВТБ средства не обесцениваются из-за ежегодной инфляции, а соответственно, сумма на пенсии не превратится в минимальное пособие.

Финансовые отчеты и аудит

Уважаемый клиент, в соответствии с законодательно принятым порядком перехода застрахованного лица из одного НПФ в другой НПФ или в Пенсионный фонд Российской Федерации (Статья 36.6–1. Федеральный закон от 07.05.1998 г.

А два года назад «Гефест» пережил еще одну реорганизацию – теперь это акционерное общество и, значит, его услуги доступны не только горнякам, но и всем желающим. АО «НПФ «Гефест» 14.21 3555809 479423 АО «НПФ «Алмазная осень» 11.94 20782266 2312530 АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 11.83 34532078 6347927 АО НПФ «Роствертол» 11.36 2242794 339282 АО НПФ «УГМК-Перспектива» 11.28 10784141 1780609 АО «НПФ «Первый промышленный альянс» 11.17 6415428 1025865 АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 11.05 38608496 3857049 АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им.

Увеличения или уменьшения дохода от размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений, а также результаты инвестирования в прошлом, не определяют доходов в будущем.** , , объединились на базе*** и присоединены к Оцените, пожалуйста, статью, я старался для Вас и потратил на составление рейтинга, много времени и сил.

Имущество фонда на середину 2021-го года составляет свыше 51,8 млрд. рублей. Полное название организации: ВТБ Пенсионный Фонд АО НПФ Данные на 2021-й год: НПФ ВТБ занимает топовые позиции в рейтингах пенсионных фондов, в отличие от фонда Церих.

Но правительство уже говорило о том, что государство не может пойти на риск, так как высока вероятность потерять эти средства. Если судить об уже опубликованных Банком России результатах инвестирования пенсионных средств за три квартала прошлого года, мы прогнозируем, что у большинства фондов, входящих в НАПФ (порядка 40 НПФ.

И если для «Эксперта РА» важнее доходность накоплений, то ЦБ РФ обращает больше внимания на объем собственных средств организации. Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка. Первым в топ-5 самых доходных ПФ находится «УГМК-Перспектива» — негосударственный пенсионный фонд, основанный более десяти лет назад крупными металлургическими предприятиями Урала.

На их основании Фонд назначил 12 пожизненных, 1 срочную и 1164 единовременные пенсионные выплаты. НПФ ВТБ Пенсионный фонд выплачивает накопительную часть пенсии вовремя и без сбоев во всех регионах России.

Во-вторых, большое число граждан уже выбрали НПФ, поэтому потенциальная база новых клиентов становится все меньше. Поэтому в среднесрочной перспективе темпы роста будут скорее ближе к результатам 2021 года, чем к динамике 2021 года.

Рейтинг лучших НПФ на 2021 год

Вот как распределились инвестиции в 2021 г.: корпоративные облигации – 50,2%; государственные ценные бумаги – 10,1%; На заметку! Средний размер доходности от инвестиций составил 10,8%. Какие НПФ вошли в рейтинг 2021 лучших фондов по доходности?

Данные основаны на официальной отчетности НПФ за первый квартал 2021 года, опубликованной на сайте Центробанка. Второе и третье места рейтинга («Газфонд» и НПФ «Благосостояние») по общему объему вкладов отстают от Сбербанка на 50-100 млрд рублей, а четвертое и пятое («Будущее» и «Лукойл-Гарант») почти на 150-200 млрд. В целом НПФ демонстрируют положительную динамику – еще у трех НПФ («Согласие», «Доверие» и «Сургутнефтегаз») накопления выросли более чем вдвое.

В настоящей статье тестируется ряд классических подходов к анализу эффективности управления портфелями пенсионных накоплений в НПФ. Расчеты проведены по данным отчетности 28 НПФ, участвовавшим в системе гарантирования пенсионных накоплений, за период времени с 2007 г. по 2017 г. В частности, рассматриваются вопросы влияния временных горизонтов на показатели доходности и риска портфелей пенсионных накоплений, а также ограничений по составу и структуре портфелей НПФ на результаты их деятельности. Кроме того, оценивалось то, как политика распределения активов портфелей пенсионных накоплений НПФ влияла на результаты их деятельности. Данные оценки носят предварительный характер и не могут рассматриваться в качестве инвестиционных рекомендаций и официальных рейтингов НПФ

Большинство НПФ России и мира имеют значительную долю вложений в облигации. На долю облигаций большинства частных пенсионных фондов стран Латинской Америки приходится свыше 70% от общего числа активов. В странах Центрально-Восточной Европы доля облигаций по сравнению с акциями велика, хотя ниже, чем в странах Латинской Америки (П. Антолин и В. Тапиа, 2010). Однако НПФ США имеют в своих портфелях около 53% акций (Г. Бринсон, Б. Сингер и Г. Бибовер, 1991). Возможно, такая стратегия связана с тем, что акции США характеризуются стабильной премией за риск.

Для НПФ РФ на протяжении 2007-2017 гг. вложения в облигации преобладали над вложениями в акции (рис.1). В период 2012-2014 гг. доля вложений в облигации снизилась в среднем на 16,6% по сравнению с периодом 2007-2011 гг. В этот период также наблюдалось снижение доли вложений в акции с 27,3% в 2007г. до 5,5% в 2014г. За этот период зафиксировано увеличение доли вложений НПФ в инструменты денежного рынка (доля выросла на 38,4%), что является хорошей альтернативой облигациям. За рассматриваемый период 2007-2017гг. доли вложений в облигации, инструменты денежного рынка увеличивались, соответственно доля вложений в акции снизилась более чем в два раза.

В свою очередь Центральный Банк России с февраля 2018 года проводит стресс-тестирование НПФ, целью которого является выявление способностей фондов своевременно в полном объёме выполнять обязательства. Это обстоятельство оказывает влияние на структуру НПФ в России. По данным ЦБ за первый квартал 2018 года вложения в облигации выросли на 11,5%, что в основном связано с увеличением вложений в корпоративные облигации. НПФ РФ увеличивают вложения в облигации, чтобы отвечать требованиям стресс-тестирования.

Диверсификация портфеля — это инвестиционная стратегия, которая предполагает выбор различных ценных бумаг. Они в свою очередь организованы во взаимоисключающие группы (т.е. классы активов), которые демонстрируют различную доходность, риски и парные корреляции. Как правило, класс активов будет иметь высокую корреляцию внутри класса активов, но низкую корреляцию между классами. Цель распределения активов заключается в достижении баланса между риском и доходностью, который отвечает целям инвестора, его способности и готовности нести риск. Многие считают Гарри Марковица основателем современного подхода к распределению активов и первым, кто количественно измерил преимущества включения классов активов, демонстрирующих различные пути возврата. Он разработал современную теорию портфеля в 1950-х годах и включил отношения между ожидаемым риском, доходностью и корреляцией между ценными бумагами.

Допустимое распределение портфелей построено на основании бенчмарков и индексов(табл.1), которые соответствуют основным классам активов НПФ РФ. Данные взяты с 2007 года по 2017. Индексы, представленные в долларовом эквиваленте конвертированы в рублёвые согласно куру, представленному ЦБ РФ.

14:50
02/01/2021 02:50:56 PM UTC+0300 		Инвесторы с Reddit взорвали рынок серебра: Цены улетели до максимума за 7 лет
13:56
02/01/2021 01:56:48 PM UTC+0300 		Франция призвала отказаться от «Северного потока-2»
12:54
02/01/2021 12:54:33 PM UTC+0300 		Россия предложила Лукашенко упразднить белорусский рубль
12:08
02/01/2021 12:08:08 PM UTC+0300 		Медведев заявил о готовности России к отключению от мирового интернета
11:12
02/01/2021 11:12:35 AM UTC+0300 		«Газпром» объявил о рекордном экспорте газа в Европу

Из таблицы с показателями доходности мы увидим, что большинству НПФ удалось обогнать инфляцию в последние 1-2 года. Как представляется, это явление прежде всего связано с уникальной ситуацией, которую создал Центробанк благодаря высокой ключевой ставке и рекордно низкой инфляции. Положительную реальную доходность (доходность за вычетом инфляции) можно было показать практически не рискуя. Для этого необходимо было размещать средства в долговые бумаги (облигации). По всей видимости, те немногие фонды, которые показали недостаточно высокие результаты, включая Газфонд, решили разместить заметную часть портфеля в долевые бумаги (акции). Хуже инфляции в первом полугодии показал результаты только НПФ Магнит.

В дальнейшем преимущества в показателях НПФ с долговыми бумагами в портфеле могут исчезнуть. Это будет происходить по мере уменьшения разрыва между ключевой ставкой ЦБ и инфляцией.

Методика построения рейтинга сохранена без изменения после значительной переработки в 2020 году. Мы учли несколько замечаний, сделанных представителями НПФ.

Напомним, что формула рейтинга опирается в значительной мере на показатели долгосрочной доходности фондов с 2011 года (7 лет). Кроме того, учитывается доходность на промежутке 3-х последних лет. Последнее было необходимо, чтобы дать несколько более высокий вес тем фондам, которые добивались улучшения результатов в последние годы.

Нулевой балл в рейтинге получили фонды с реальной доходностью меньше нуля на сроках 7 лет и 3 года одновременно.

Данные по результатам управления НПФ были взяты с сайта Центробанка. Доходности до 2011 в рейтинге не учитываются.

Процент опрошенных, ответивших «полностью доверяю» и «скорее доверяю» на вопрос «Насколько вы доверяете негосударственным пенсионным фондам?». Инициативный всероссийский опрос НАФИ проведен в июле 2020 г. Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Возраст: 18 лет и старше. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.

2012 2013 2014 04.2015 11.2015 07.2016 07.2017
19% 19% 19% 19% 22% 24% 15%

В целом за 2020 год большинство НПФ России показали, что они умеют управлять пенсионными вкладами. Несмотря на девальвацию рубля доходность большинства из них выше, чем уровень инфляции. А какой НПФ является самым лучшим – надежный или доходный – решать только вам.

ОЖИДАЕМЫЕ СОБЫТИЯ

АО «НПФ «Социум» позволяет своим клиентам формировать пенсионные накопления по программам ОПС и НПО.

Для ОПС действуют утвержденные законодательством параметры. В фонде размещается накопительная часть обязательных страховых взносов. За счет инвестирования переведенных в НПФ средств итоговая сумма может увеличиваться при положительном результате доходности за период.

Каждый трудоустроенный гражданин уже является застрахованным лицом либо в ПФР, либо в одном из НПФ России. Для перевода накопительной части пенсии по ОПС в «Социум» потребуется заключить договор с компанией и до конца текущего года направить в Пенсионный фонд России заявление о намерении перехода.

Подать документы можно:

  1. Лично посетив офис компании.
  2. Направив заверенные копии паспорта и страхового свидетельства (СНИЛС), подписанные и заполненные договор, анкету и согласие на обработку данных в 3 экземплярах Почтой России.
  3. Через форму онлайн-регистрации в соответствующем разделе на официальном сайте компании.
  4. Направив сформированный пакет документов по электронной почте.

.

Использование сервиса онлайн-управления пенсионными накоплениями доступно только тем клиентам, которые входят в состав застрахованных лиц фонда и подали согласие на обработку персональных данных. С помощью ресурса пользователь может:

  • получать информацию о перечислении средств на персональный счет;
  • отслеживать текущие суммы накоплений;
  • изменять свою контактную информацию;
  • направлять в адрес фонда заявления на выплаты пенсии.
  • Общий объем производства золота увеличился по сравнению с предыдущим кварталом на 12%, до 771 тыс. унций. В годовом выражении объем производства золота доре не изменился, тогда как общий объем производства золота увеличился на 2%.
  • Добыча руды составила 18 264 тыс. т, на 5% больше показателя предыдущего квартала. В годовом сопоставлении объем добычи увеличился на 5% вследствие активизации горных работ на Наталке, Вернинском и Куранахе.
  • Переработка руды составила 12 224 тыс. т, на 4% больше предыдущего квартала. По сравнению с соответствующим периодом прошлого года объем переработки руды вырос на 8%, главным образом благодаря увеличению переработки на Олимпиаде и Благодатном.
  • Коэффициент извлечения вырос до 84,1% против 83,4% в предыдущем квартале.
  • Расчетная выручка от продаж золота составила $1 444 млн, на 26% больше, чем в предыдущем квартале. При этом расчетная средневзвешенная цена реализации золота составила $1 907 за унцию, на 11% выше показателя 2 квартала 2020 года.
  • Чистый долг на 30 сентября 2020 года оценивается в $2 299 млн против $2 506 млн на конец предыдущего квартала.

Пенсионные средства НПФ за третий квартал выросли до 4,16 трлн рублей

Основные показатели

  • Пандемия не оказала влияния на производственные активы компании, они работали бесперебойно на протяжении 3 квартала 2020 года. Компания продолжает предпринимать строгие меры по предотвращению распространения коронавируса в преддверии возможной второй волны пандемии.
  • Показатель частоты травматизма с потерей трудоспособности (LTIFR)1 составил 0,08 (0,06 за 1 полугодие 2020 года и 0,07 за 9 месяцев 2019 года).
  • Существенных экологических инцидентов за отчетный период не было.
  • В 3 квартале 2020 года произошел 1 несчастный случай со смертельным исходом.

Ситуация с СOVID-19

  • На всех производственных активах и в офисах Компании были разработаны и внедрены усиленные меры по предупреждению распространения COVID-19.
  • В связи с тем, что в Россия начинается вторая волна эпидемии, все специальные профилактические меры на предприятиях «Полюса» остаются в силе: расширенный медицинский осмотр, социальное дистанцирование, обеспечение сотрудников средствами индивидуальной защиты и регулярная дезинфекция всех зон и оборудования.
  • Весь вахтовый персонал проходит обязательное тестирование на COVID-19 и карантин в обсервации перед отправкой на объекты «Полюса».

Глобальный отраслевой стандарт по управлению хвостохранилищами

  • «Полюс» принимал непосредственное участие в разработке Глобального стандарта по управлению хвостохранилищами. Этот стандарт был представлен в августе Международным советом по горному делу и металлам (ICMM) в сотрудничестве с Программой ООН по окружающей среде (UNEP) и инициативой «Принципы ответственного инвестирования» (PRI).
  • Вместе с представителями этих организаций специалисты «Полюса» участвовали в рабочих группах, предоставляли информацию и рекомендации на основе опыта работы Компании.
  • Генеральный директор «Полюса» Павел Грачев присоединился к рабочей группе руководителей компаний для обсуждения проекта Стандарта. Гендиректор «Полюса» предоставил стратегические комментарии по конкретным требованиям Стандарта и поделился идеями о методах и требованиях в отношении реализации Стандарта в различных юрисдикциях

Разработка климатической стратегии

  • Разработка климатической стратегии, которая была инициирована «Полюсом» в конце 2019 года, идет в соответствии с графиком.
  • Компания успешно завершила два этапа из четырех, включая:
    • Картирование климатических рисков (определение климатических рисков, относящихся к «Полюсу», и предварительная качественная оценка рисков);
    • Сценарный анализ на пилотной бизнес-единице (Куранах), включая разработку и описание климатических сценариев для актива.
  • Текущий этап: количественная оценка рисков для пилотной бизнес-единицы, включая разработку средств управления рисками и финансовый анализ климатических рисков.

Окружающая среда

  • «Полюс» приступил к подготовке своего первого отчета об управлении водными ресурсами.

    • Исследования биоразнообразия проводились по заказу «Полюса» в Северо-Енисейском районе, недалеко от Олимпиады и Благодатного.

Рейтинги ESG

  • MSCI ESG: А (повышение с уровня «BВB» в 2019 году).
  • SAM: 45 (обновление рейтинга ожидается во 2 полугодии 2020 года).
  • Sustainalytics: оценка риска ESG 29,4 (повышение на 3 пункта по сравнению с 2019 годом).
  • CDP: рейтинг по направлению «Управление водными ресурсами» — D; рейтинг по направлению «Изменение климата» — D (обновление рейтинга ожидается в конце 2020 года).

1 Коэффициент рассчитан исходя из 200 000 рабочих часов.

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты.

Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ.

И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

  1. Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
  2. Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
  3. Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
  4. Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
  5. САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.
  6. ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
  7. Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.


Похожие записи:

Добавить комментарий